Ένας βοηθός χρηματοοικονομικού προγραμματισμού παρέχει κυρίως υποστήριξη σε ανώτερους οικονομικούς προγραμματιστές, συχνά με τη μορφή έρευνας, σύνταξης και ολοκλήρωσης καθηκόντων. Σχεδόν σε όλες τις περιπτώσεις, ένας βοηθός οικονομικού σχεδιασμού είναι ένας κατώτερος συνεργάτης σε μια εταιρεία σχεδιασμού. Η δουλειά είναι αυτή ενός συμβούλου αρχικού επιπέδου: οι βοηθοί συχνά εκπαιδεύονται να γίνουν πλήρεις προγραμματιστές από μόνοι τους, αλλά στερούνται εμπειρίας. Ο ρόλος του βοηθού είναι ότι οι νέοι επαγγελματίες μαθαίνουν τις λεπτομέρειες της επενδυτικής στρατηγικής και μαθαίνουν να αναλαμβάνουν και να διαχειρίζονται τους πελάτες τους.
Παρόλο που ο όρος μπορεί να έχει πολλές έννοιες, ο «οικονομικός προγραμματισμός» σε ένα εργασιακό πλαίσιο συνήθως αναφέρεται σε επαγγελματικές υπηρεσίες διαχείρισης χρημάτων και επενδυτικές συμβουλευτικές υπηρεσίες. Οι χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές ενεργούν ως σύμβουλοι, βοηθώντας ανθρώπους και εταιρείες να λάβουν καλές οικονομικές αποφάσεις. Ορισμένες επικεντρώνονται περισσότερο σε επενδύσεις, ενώ άλλες εργάζονται σε βασικές στρατηγικές προϋπολογισμού και εξοικονόμησης χρημάτων. Σε όλες τις περιπτώσεις, οι επαγγελματίες χρειάζονται πολλή εκπαίδευση. Οι εργασίες βοηθών είναι συχνά οι πρώτες εργασίες των σχεδιαστών εκτός σχολείου.
Διαφορετικές εταιρείες σχεδιασμού εκτελούν τα προγράμματα πρόσληψής τους διαφορετικά, αλλά συνήθως υπάρχουν δύο κύριοι τύποι βοηθών χρηματοοικονομικού προγραμματισμού: βοηθοί που εργάζονται σε ομάδες, συχνά συλλέγουν πληροφορίες για διάφορα έργα ταυτόχρονα και εκείνοι που εργάζονται απευθείας για πιο ανώτερους προγραμματιστές, συχνά σε κάτι σχέσης καθοδήγησης ή άμεσης κατάρτισης. Σε κάθε περίπτωση, τα καθήκοντα του βοηθού οικονομικού προγραμματισμού είναι παρόμοια. Οι βοηθοί εργάζονται για την εκμάθηση του επαγγέλματος και την κατανόηση των πολιτικών και των πρακτικών της εταιρείας.
Πολλές από τις εργασίες βοηθού οικονομικού προγραμματισμού εξαρτώνται από την παρατήρηση. Ο βοηθός, πιστός στον τίτλο, συνήθως χρεώνεται ότι βοηθά άλλους ανώτερους σχεδιαστές. Αυτό συχνά περιλαμβάνει ανάγνωση αρχείων πελατών, έρευνα διαφόρων επιλογών και συλλογή πληροφοριών για διαφορετικές στρατηγικές σχεδιασμού. Οι βοηθοί συνήθως κάθονται σε συναντήσεις με πελάτες, αλλά σπάνια έχουν ποτέ δικούς τους πελάτες. Η κύρια λειτουργία τους είναι να μάθουν τις αποχρώσεις ενός συγκεκριμένου είδους οικονομικού προγραμματισμού.
Αν και γενικά οι βοηθοί θεωρούνται κατώτεροι υπάλληλοι, πρέπει συνήθως να είναι πλήρως καταρτισμένοι, εκπαιδευτικά μιλώντας, για την προαγωγή σε ανεξάρτητο προγραμματιστή. Ένα πτυχίο χρηματοοικονομικής ή λογιστικής είναι σχεδόν πάντα μία από τις βασικές απαιτήσεις. Ένα ενδιαφέρον ή κάποια εμπειρία με τους κύριους τομείς σχεδιασμού μιας συγκεκριμένης επιχείρησης είναι επίσης χρήσιμο.
Η θέση βοηθού δίνει στους νέους αποφοίτους την ευκαιρία να βελτιώσουν τις δεξιότητές τους και να αναπτύξουν μια θέση. Ο δημοσιονομικός προγραμματισμός είναι ένας ευρύς κλάδος και μπορεί να είναι δύσκολο να διαλυθεί ακόμη και με εξειδικευμένη εκπαίδευση. Οι κανόνες, το πρωτόκολλο και οι συμβάσεις ποικίλλουν εξαιρετικά ανάλογα με τη δικαιοδοσία και ακόμη και εντός της δικαιοδοσίας, ανάλογα με την πειθαρχία. Οι στρατηγικές σχεδιασμού για μια εταιρεία είναι διαφορετικές από αυτές για μια οικογένεια, για παράδειγμα, όπως οι μικρές επιχειρήσεις έχουν διαφορετικές ανάγκες προγραμματισμού από τις φιλανθρωπικές ομάδες. Πολλοί προγραμματιστές δέχονται εργασίες βοηθού ως τρόπο για την περαιτέρω εκπαίδευσή τους σε μια συγκεκριμένη περιοχή.