Cei care doresc să devină consilier de credite vor avea nevoie de combinația adecvată de educație, formare și capacitate pentru a avea succes în domeniu. Cerințele minime de educație și certificarea se numără printre cerințele tipice pentru a deveni consilier de credit. În plus, sunt necesare abilități analitice și bune abilități de comunicare.
Consilierii de credit îi ajută pe clienți să-și recapete controlul asupra finanțelor lor. De obicei, se întâlnesc cu clienții într-un cadru de birou și îi ajută pe clienți să stabilească un buget și să controleze cheltuielile. Cei care doresc să devină consilier de credite ar trebui să demonstreze capacitatea de a discuta despre finanțele personale și de a menține standarde stricte de confidențialitate stabilite de industrie.
Cunoștințele necesare pentru a lucra ca consilier de credite vor cere candidaților să obțină un nivel minim de educație. Acest lucru se poate realiza prin obținerea unei diplome de liceu sau echivalent. Succesul la cursurile axate pe matematică și afaceri poate fi un bun predictor al succesului ca consilier de credit. Unii angajatori vor cere ca candidații să aibă cel puțin o diplomă de asociat sau de licență în finanțe sau un domeniu conex, cum ar fi economie sau administrarea afacerilor.
Diverse agenții oferă instruire pentru consilierii de credit. Formarea va include educație în planificarea financiară și elementele de bază ale managementului creditului. De asemenea, va oferi studenților cursuri legate de drepturile consumatorilor și gestionarea agențiilor de colectare. Când formarea se încheie, candidații vor susține adesea un examen scris pentru a obține certificarea ca consilier de credit. Angajatorii vor oferi adesea oportunități de educație continuă odată angajați.
Pe lângă cunoștințele și abilitățile dobândite prin educație și certificare, cei care doresc să devină consilier de credite ar trebui să aibă și capacitatea de a analiza o cantitate mare de informații. Această abilitate analitică îi ajută pe consilierii de credit să analizeze bugetul unui client și să facă recomandări pentru a-i ajuta să-și pună în ordine finanțele. Abilitățile analitice pot ajuta, de asemenea, consilierii de credit să prioritizeze și să organizeze pași importanți în procesul de consiliere de credit.
Deoarece consilierii de credit interacționează direct cu clienții, cei care speră să devină consilieri de credite ar trebui să aibă abilități excelente de comunicare. Abilitățile de comunicare vor permite unui consilier de credit să asculte în mod activ nevoile și dorințele clientului și apoi să discute posibile strategii pentru a îndeplini aceste obiective. Consilierii de credit trebuie, de asemenea, să fie capabili să ofere un plan coerent pentru consumatorul mediu, pentru a-l ajuta să reușească în gestionarea finanțelor și a datoriilor în viitor. Alte caracteristici pe care le au adesea consilierii de credit sunt o personalitate plină de ieșire și capacitatea de a lucra cu o gamă largă de oameni în diferite circumstanțe.