Sarcina unui consultant de vânzări financiare este de a gestiona nevoile financiare ale persoanelor fizice sau ale clienților instituționali. Acest proces ar putea presupune participarea pe piețele financiare, caz în care un reprezentant trebuie să fie autorizat pentru o astfel de activitate. Tipul și dimensiunea tranzacțiilor și clienților cu care lucrează un consultant depind de tipul de organizație pentru care lucrează. Cu toate acestea, serviciul pentru clienți este una dintre responsabilitățile principale ale unui profesionist care interacționează cu publicul și cu alți participanți din industrie.
În calitate de consultant de vânzări financiare, o persoană ar putea fi angajată de o facilitate bancară cu amănuntul. Serviciul pentru clienți este probabil o componentă principală a sarcinilor asociate cu această poziție. Adesea, profesioniștii în vânzări se întâlnesc cu clienții de retail pentru a evalua nevoile acelor clienți și pentru a determina modul în care instituția financiară se poate adapta cel mai bine acestor așteptări. În unele cazuri, poate depinde de consultantul de vânzări să introducă produse noi sau să actualizeze o ofertă existentă pe care un client o folosește deja. Acest lucru ar putea duce la creșterea veniturilor pentru bancă și la un comision mai mare pentru consultant.
În funcție de tipul de organizație pentru care lucrează un consultant, întâlnirile cu clienții pot fi aleatorii sau programate. Într-un mediu bancar cu amănuntul care este deschis publicului, un reprezentant are mai multe șanse să se întâlnească cu clienții pe măsură ce se apropie de facilitate. Într-o instituție mai mare, acest profesionist poate avea o zi mai structurată în care întâlnirile sunt programate oficial și se cunoaște statutul economic al clienților.
Organizațiile din industria financiară introduc în mod obișnuit produse noi pentru clienți. În general, revine consultantului de vânzări financiare să se familiarizeze cu orice oferte viitoare și să afle pentru cine sunt cele mai potrivite produsele. Unele dintre elementele pe care un consultant de vânzări financiare le va introduce clienților depind de mediul ratei dobânzii, produse precum creditele ipotecare și investițiile cu venit fix. Un profesionist în vânzări este de obicei bine versat cu privire la costul soluțiilor pentru un angajator și persoane fizice, în lumina condițiilor economice.
Există o oarecare autonomie asociată cu rolul unui consultant de vânzări financiare, chiar dacă acest reprezentant raportează unui manager mai senior. Se poate aștepta ca reprezentantul să proiecteze un portofoliu de economii, asigurări sau investiții pentru clienți. Aceste fonduri sunt de obicei concepute să conducă persoanele la obiectivele lor finale fără a-i expune la riscuri enorme. Ulterior, este obișnuit ca consultanții să fi obținut licențe financiare și certificări care le permit să participe pe piețele în care se tranzacționează acțiuni și obligațiuni și se vând produse de asigurare.