Pentru a deveni broker/dealer, trebuie să îndepliniți standardele echivalentului națiunii dvs. ale Securities and Exchange Commission (SEC) din SUA. Banii sunt câștigați pe comision atunci când investițiile clienților dvs. cresc în valoare, iar organizațiile de brokeraj percep, de asemenea, o taxă stabilită. Un broker/dealer trebuie să obțină calificări diferite pentru a vinde diferite tipuri de valori mobiliare, ceea ce implică promovarea a numeroase examene. Alte aspecte ale devenirii broker/dealeri includ aderarea la o organizație care reglementează comportamentul brokerului/dealerilor și a unui alt organism care oferă protecție investitorilor.
Un broker/dealer are permisiunea legală de a vinde valori mobiliare și diverse produse de investiții. Acest lucru se poate face fie în numele unei agenții de brokeraj, fie în calitate de broker/dealer independent. În SUA, această profesie este strict reglementată de SEC. Trebuie să îndepliniți aceste standarde stricte pentru a fi acceptat ca broker/dealer autorizat.
Dacă deveniți broker/dealer, veți câștiga bani pe comision atunci când tranzacționați valori mobiliare pentru clienții companiei dumneavoastră. Un avantaj de a fi un broker/dealer independent este că eviți structurile de comisioane și comisioanele de broker. Indiferent dacă lucrați pentru o organizație sau ca persoană fizică, este vital să fiți înregistrat la agenția de reglementare necesară.
Pentru a deveni broker/dealer, trebuie să obțineți licențele și calificările care se referă la produsele de investiții pe care le vindeți. Cerințele depind de produsele pe care le vindeți. În SUA, de exemplu, va trebui să promovați examenul din seria 6 pentru a vinde anuități și fonduri mutuale. Cu toate acestea, pentru a vinde titluri direct, va trebui să promovați și examenul din seria 7.
De asemenea, ar trebui să vă alăturați organizației de reglementare financiară a națiunii dvs., care este supraveghetorul industriei. În Statele Unite, de exemplu, Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) este responsabilă pentru aplicarea regulilor și reglementărilor, precum și pentru a acorda o atenție deosebită practicilor etice ale brokerilor/dealerilor. Aceste organizații sunt de obicei neguvernamentale, dar au autoritate în industria de brokeraj. Aceasta înseamnă că trebuie să respectați anumite coduri de conduită dacă doriți să deveniți broker/dealer.
O altă cerință dacă doriți să deveniți broker/dealer este să vă alăturați unei forme de corporație de securitate a investitorilor. Aceasta este o organizație care răsplătește investitorii care au pierdut bani din titluri pentru că compania în care au investit a dat faliment. Este asemănător cu achiziționarea unei polițe de asigurare pentru clienții dvs. și va fi bine primit. În anumite țări, precum Statele Unite, de exemplu, o astfel de acțiune este obligatorie.