De obicei, un program de formare financiară este fie un program de formare pentru a ajuta un lucrător să se pregătească pentru o carieră în domeniul financiar, fie un program pentru a ajuta persoanele să-și gestioneze mai bine finanțele. Aceste tipuri de programe pot fi bazate pe computer sau pot fi predate de instructori în sălile de clasă. Un program de pregătire financiară este creat pentru a învăța o persoană sau un profesionist cum să gestioneze cu succes finanțele. Finalizarea unui program financiar generează adesea un certificat sau o diplomă care confirmă că studentul a îndeplinit cerințele cursului.
Un lucrător care dorește să avanseze într-o profesie financiară poate beneficia de un program de formare financiară în multe feluri. În general, un program cuprinzător de formare într-o profesie financiară este menit să ajute să ofere unui potențial angajat financiar o bază solidă de informații despre cariera financiară. Aceasta poate include aspecte legale și de servicii ale gestionării finanțelor unei alte persoane. Un lucrător financiar poate beneficia și de un program de formare financiară, deoarece poate ajuta la îndeplinirea cerințelor de certificare pentru anumite tipuri de locuri de muncă. Unele programe de formare financiară oferă instruire plătită menită să pregătească un lucrător pentru un loc de muncă la o anumită companie financiară.
Un exemplu de program de formare profesională ar putea fi un program de formare a consilierilor financiari. Uneori, acestea sunt numite programe de intrare pentru consilieri financiari. Un consilier financiar ajută de obicei cu sarcini legate de bani, cum ar fi contabilitatea, planificarea financiară și investițiile. Acest tip de program ajută adesea un consilier financiar în devenire să-și obțină licența pentru valori mobiliare. O licență pentru valori mobiliare permite unui consilier financiar să trimită ordine pentru valori mobiliare din statul desemnat în licență.
O persoană ar putea beneficia de un program de formare financiară prin învățarea abilităților de gestionare a finanțelor personale. Acest lucru poate fi deosebit de util pentru o persoană care dorește să adopte o abordare de tip „do-it-yourself” în gestionarea finanțelor sale. Programele de formare financiară pentru persoane fizice pot fi actualizări ample despre managementul financiar sau cursuri concentrate pe un aspect specific al finanțelor personale. În timp ce un începător în gestionarea finanțelor ar putea beneficia de un curs larg de formare care acoperă finanțele de bază, persoanele cu cunoștințe de bază în finanțe personale pot urma cursuri specifice despre investiții, impozite sau finanțare imobiliară.
Pentru o persoană, o clasă generală de pregătire financiară poate include informații despre cum să efectuați sarcini contabile, să bugetați pentru viitor sau să alegeți investițiile. Aceste cursuri diferă de programele de formare financiară pentru profesioniști, deoarece se concentrează mai puțin pe aspectul de servicii și afaceri al finanțelor și se concentrează mai mult pe predarea unui individ să-și înțeleagă și să-și gestioneze cu succes propriile finanțe. De asemenea, se vor concentra mai mult pe practicile contabile și de investiții la care poate participa o persoană fără asistența unui broker extern sau a unei instituții financiare.
În unele cazuri, un program de pregătire financiară poate face parte din pedeapsa dată cuiva care trece controale necorespunzătoare. Un program obligatoriu de pregătire financiară se adaugă, de obicei, oricărei restituiri sau amenzi legate de trecerea cecului rău. Aceste cursuri sunt de obicei oferite de o companie privată și adesea costă bani.