Un consilier financiar de afaceri oferă îndrumări și sfaturi pentru o entitate sau organizație corporativă. Similar unui consilier financiar personal, un consilier financiar de afaceri ajută afacerea să decidă ce să facă cu banii și activele sale. Consilierul de afaceri pur și simplu face acest lucru la o scară mai mare decât un consilier personal, deoarece majoritatea companiilor au mai mulți bani și active de administrat decât persoanele private.
Unele companii au consilieri financiari interni sau cu normă întreagă. În astfel de cazuri, consilierul financiar de afaceri va lucra cu normă întreagă cu compania respectivă. El va avea adesea un grad ridicat de responsabilitate, lucrând direct cu directorii, inclusiv directorul executiv și directorul financiar, pentru a ajuta o afacere să determine ce decizii financiare să ia. În companiile mari, pot exista mai mulți consilieri financiari pentru diferite departamente, care lucrează cu diferiți șefi de departament.
Este posibil ca întreprinderile mici să nu poată angaja un consilier financiar cu normă întreagă sau să nu aibă nevoie de o astfel de poziție. Ca urmare, unii consilieri financiari lucrează în mod independent. Aceștia pot fi lucrători independenți și pot recruta clienți sau pot lucra pentru firme de consultanță sau firme de gestionare a averii. Acești consilieri financiari de afaceri sunt chemați într-o companie în funcție de necesități pentru a oferi sfaturi și îndrumări financiare. Aceștia pot lucra cu mai multe companii diferite și sunt plătiți cu un tarif orar, uneori completat cu comisioane în funcție de situație și de natura relației.
Indiferent de tipul de activitate pe care o face un consilier financiar de afaceri, el are în general unele responsabilități comune. În primul rând, el trebuie să ajute o companie să stabilească și să evalueze obiective financiare. De exemplu, el poate ajuta o companie să stabilească ținte de profit pentru câți bani trebuie să facă pentru a rămâne viabilă financiar. El poate ajuta, de asemenea, cu alocarea activelor, alocarea investițiilor sau evaluarea finanțării și previziunilor de profit pentru un anumit produs. Amploarea responsabilității sale va depinde în mare parte de tipul de afacere cu care lucrează, de dimensiunea afacerii și de cantitatea de active cu care trebuie să lucreze o afacere.
Este obișnuit ca un consilier financiar de afaceri să ajute o companie să stabilească de unde provin problemele sale financiare și să ajute o companie să identifice domenii de îmbunătățire a imaginii financiare și a bilanțurilor sale. De asemenea, el poate ajuta la pregătirea planurilor de afaceri sau dezvăluiri de informații financiare. În toate cazurile, un consilier financiar trebuie să cunoască bine principiile matematicii, economiei, contabilității și investițiilor.