Un consilier de management financiar (FMA) este o persoană care a îndeplinit cerințele stabilite de Institutul canadian de valori mobiliare (CSI) pentru această desemnare în industria financiară din Canada. CSI a întrerupt desemnarea la 1 decembrie 2008 și a înlocuit-o cu un nou standard de acreditare, programul Chartered Professional Strategic Wealth. Deși nu mai este oferită desemnarea de Consilier în management financiar, CSI a permis persoanelor care au îndeplinit deja cerințele să primească desemnarea. Ca orice consilier financiar, un consilier de management financiar acreditat acționează ca planificator financiar pentru companii și persoane fizice, oferind consiliere financiară contra unei taxe, comision sau un procent din active.
Programul de certificare Financial Management Advisor sa bazat pe cursuri și examene obligatorii sponsorizate de CSI. Pentru a primi desemnarea FMA, un profesionist financiar trebuie să fi finalizat cursul cu cel puțin un scor de 60 la sută înainte de a susține cele șase examene pentru a finaliza procesul de certificare. Programul a fost similar cu desemnarea Certified Financial Planner, care este disponibilă în Statele Unite, Canada și alte câteva țări.
Ca parte a programului de certificare FMA, fiecare profesionist a trebuit să se antreneze pentru mai mult de 500 de ore, urmând cursuri la instituții de învățământ superior și corporații private de învățământ. Cursurile pot fi finalizate în cadrul unei săli de clasă tradiționale sau prin programe de învățare la distanță. Toate examinările au fost apoi supravegheate de CSI pentru a finaliza certificarea ca consilier de management financiar.
După ce a fost certificat, un consilier de management financiar poate oferi clienților consiliere și planificare financiară. Planificarea financiară poate include colectarea de date, planificarea obiectivelor financiare, dezvoltarea unui plan financiar și monitorizarea progresului unui client. Un planificator financiar care deține o desemnare FMA se poate consulta cu clienții cu privire la planificarea succesiunii, opțiunile financiare de pensionare, gestionarea activelor, planificarea educației, opțiunile fiscale și gestionarea riscurilor.
În anumite cazuri, un consilier poate ajuta, de asemenea, un client cu clarificarea situației financiare în scopuri fiscale sau legale. De asemenea, un consilier înregistrat îi ajută pe clienți să își planifice obiectivele financiare pe termen scurt și lung, în timp ce pregătește un portofoliu de investiții care să răspundă nevoilor familiilor și companiilor. Sfatul unui expert financiar personal oferă adesea liniște sufletească persoanelor care se confruntă cu riscuri financiare.
Sarcinile suplimentare ale unui consilier de management financiar includ consultarea clienților cu privire la aspectele de reglementare, etice și juridice legate de finanțe. La unele firme, consilierii financiari ajută la marketing și păstrarea clienților. Mulți oameni caută sfatul experților pentru a asigura o platformă financiară stabilă pentru pensionare. În plus, o companie privată ar putea căuta să angajeze un consilier financiar care să-i ajute pe angajați cu economii, planificarea patrimoniului și planificarea pensionării. Consilierii de management financiar sunt, de asemenea, solicitați pentru a explica complexitatea produselor de investiții și a opțiunilor financiare pentru persoane fizice și corporații private.