Un specialist financiar este cineva care lucrează într-un domeniu legat de finanțe și îi ajută pe indivizi să-și atingă obiectivele financiare. Îndatoririle tipice ale unui specialist financiar includ ajutorul clienților cu deciziile de investiții, preluarea cererilor de împrumut și oferirea de consiliere pentru planificarea financiară pe termen lung. Băncile angajează specialiști financiari ale căror responsabilități sunt numeroase și variate, în timp ce firmele de contabilitate angajează specialiști financiari care sunt însărcinați în primul rând cu pregătirea fiscală și contabilitate. Majoritatea specialiștilor financiari primesc un salariu de bază, dar au posibilitatea de a câștiga comision pe baza vânzărilor.
Dacă un specialist financiar este angajat de o bancă, acesta va îndeplini unele dintre aceleași sarcini ca un reprezentant al serviciului pentru clienți, cum ar fi gestionarea reclamațiilor clienților. În general, specialiștii financiari se concentrează în mare parte pe vânzări. Băncile atribuie obiective lunare și trimestriale de vânzări de conturi noi specialiștilor financiari, precum și obiective de creditare bazate pe dolari. Specialiștii financiari nou angajați urmează cursuri de formare, în timpul căreia sunt învățați să recunoască oportunitățile de vânzare și cum să transforme problemele legate de servicii în vânzări. Majoritatea băncilor solicită specialiștilor financiari să efectueze apeluri de teleconsultare de vânzări către potențiali clienți, precum și să vândă încrucișat noi produse clienților existenți.
Multe bănci angajează un specialist financiar autorizat care deține licențele necesare pentru a vinde investiții și produse de asigurare. Specialiștii financiari autorizați creează conturi de pensie pentru clienți și ajută clienții bogați cu planificarea succesiunii. Produsele de asigurare pe care le vând sunt, în mod normal, limitate la asigurări de viață pe termen, asigurări de viață întreagă și anuități, deși se așteaptă ca aceștia să facă trimiteri către alți angajați care se ocupă de produse de asigurări de sănătate pentru proprietar. Unii specialiști financiari licențiați au un portofoliu al celor mai profitabili clienți ai băncii și lucrează exclusiv cu acești clienți.
Armata Statelor Unite angajează specialiști financiari de comandă (CFS) care se ocupă de aspectele de zi cu zi ale programului de management financiar personal (PFM). Membrii serviciului care se confruntă cu dificultăți financiare se întâlnesc cu CFS pentru a solicita consiliere financiară. Comandantul unității numește CFS, iar persoana numită în funcție trebuie să aibă cunoștințe ample în domeniul investițiilor, bancar, gestionarea banilor și fiscalitate.
Firmele de contabilitate angajează adesea specialiști financiari personali care sunt profesioniști certificați fiscal și au un grup de clienți de afaceri de mare valoare. Specialiștii financiari personali se întâlnesc în mod regulat cu clienții lor și oferă sfaturi despre achiziții de afaceri, fuziuni și impozitare. Specialiștii financiari personali oferă și proprietarilor de afaceri ajutor financiar legat de planificarea pensionării. În general, specialiștii financiari angajați de firme de contabilitate nu sunt autorizați să vândă produse de asigurări sau de investiții, dar pot oferi clienților îndrumări cu privire la implicațiile fiscale ale investiției diferitelor tipuri de produse.