Un analist de pensionare este o persoană care ajută clienții să planifice pensionarea și să gestioneze finanțele. Pentru a avea succes în această carieră, de obicei, este nevoie de cineva cu abilități excelente de matematică, obiceiuri organizatorice și abilități interpersonale. În general, este nevoie de minimum o diplomă de licență în finanțe, contabilitate sau un domeniu conex pentru a obține un loc de muncă ca analist de pensionare. Unele responsabilități tipice ale acestei cariere includ evaluarea situației financiare a clienților, documentarea finanțelor clienților, crearea de rapoarte financiare, identificarea opțiunilor de pensionare și consilierea clienților cu privire la opțiunile de pensionare.
Evaluarea situației financiare a fiecărui client este de obicei primul lucru pe care îl va face un analist de pensionare. În această etapă, el va discuta câteva informații preliminare, cum ar fi vârsta clientului, câștigurile, investițiile și planurile de pensie. Pentru a oferi unui client cele mai bune sfaturi pentru pensionare, acesta trebuie mai întâi să înțeleagă clar finanțele și speranțele clientului pentru viitor. Pentru acest aspect al jobului, este benefic pentru un analist de pensionare să aibă un comportament accesibil și abilități considerabile de oameni.
O altă parte a acestei poziții implică documentarea finanțelor clienților. De exemplu, el ar putea determina veniturile medii săptămânale, lunare și anuale ale unui client și toate investițiile. Dacă un analist de pensionare lucrează pentru o companie mare, aceste informații vor fi adesea deja în dosar. În caz contrar, dacă lucrează la o firmă sau ca freelancer, va trebui de obicei să înregistreze aceste informații într-un program software. Menținerea preciziei este extrem de importantă, așa că este necesar ca o persoană să aibă un ochi pentru detalii.
Odată ce a documentat finanțele unui client, un analist de pensionare va crea de obicei rapoarte financiare care afișează vizibil aceste informații. În cele mai multe cazuri, acesta va consta fie din diagrame, fie din grafice și are scopul de a oferi clientului o mai bună înțelegere a stării sale financiare. După ce acestea au fost tipărite, un analist și un client pot trece peste detalii.
Identificarea diferitelor opțiuni de pensionare este următoarea etapă a procesului. De exemplu, un analist de pensionare ar putea discuta câteva posibilități, cum ar fi securitatea socială, un 401(k) sau un plan de pensii. Deoarece situațiile financiare și planurile de pensionare vor diferi, este important ca un analist de pensii să abordeze nevoile specifice ale fiecărui client.
În plus, o persoană în această poziție va sfătui un client cu privire la opțiunile de pensionare și va ajuta un client să aleagă opțiunea ideală. În esență, un analist de pensionare își va folosi constatările pentru a alege un plan de pensie care să ofere unui client suma maximă de venit. Odată cu aceasta, el va răspunde la orice întrebări pe care le are un client.