Οι σύμβουλοι στεγαστικών δανείων υποβάλλουν αιτήσεις δανείου για λογαριασμό δανειοληπτών και προωθούν προωθητικά προϊόντα δανείων σε υποψήφιους πελάτες. Κάποιος που επιθυμεί να γίνει εκπαιδευόμενος σύμβουλος στεγαστικών δανείων πρέπει να αποφοιτήσει επιτυχώς από το λύκειο, αν και οι περισσότερες εταιρείες στεγαστικών δανείων δεν απαιτούν από συμβούλους να έχουν πτυχία κολλεγίου. Η προηγούμενη εμπειρία στις πωλήσεις, καθώς και η γνώση ακινήτων ή τραπεζικής θα βελτιώσουν τις πιθανότητες ενός ατόμου να βρει δουλειά ως εκπαιδευόμενος.
Αν και πολλοί σύμβουλοι δεν έχουν πτυχία κολλεγίου, τα στεγαστικά δάνεια περιλαμβάνουν πολύπλοκους υπολογισμούς. Συνήθως, το ποσό ενός δανείου εξαρτάται εν μέρει από το επίπεδο χρέους του αιτούντος προς το εισόδημα και το συνολικό ποσό του δανείου θα είναι ένα ποσοστό της αξίας του σπιτιού. Επομένως, κάποιος που επιθυμεί να γίνει εκπαιδευόμενος σύμβουλος στεγαστικών δανείων πρέπει να είναι καλός στα μαθηματικά. Οι περισσότεροι σύμβουλοι επικοινωνούν με πελάτες και αναδόχους δανείων μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, πράγμα που σημαίνει ότι οι εκπαιδευόμενοι πρέπει να έχουν καλή γνώση των συνηθισμένων προγραμμάτων λογισμικού υπολογιστών και την ικανότητα εισαγωγής δεδομένων χωρίς να κάνουν λάθη.
Σε πολλούς τομείς, πολλές τράπεζες ανταγωνίζονται για δανεισμό πελατών και οι σύμβουλοι στεγαστικών δανείων είναι υπεύθυνοι για τη διασφάλιση της επίτευξης των στόχων παραγωγής. Κατά συνέπεια, όποιος επιθυμεί να γίνει εκπαιδευόμενος σύμβουλος στεγαστικών δανείων πρέπει να έχει προηγούμενη εμπειρία στις πωλήσεις και καλές διαπροσωπικές δεξιότητες. Ορισμένοι δανειστές προτιμούν να προσλαμβάνουν εκπαιδευόμενους που έχουν εργαστεί στο παρελθόν σε τράπεζες ή ασφαλιστικές εταιρείες, καθώς πολλοί υπάλληλοι αυτών των εταιρειών έχουν καθήκον να δημιουργούν άμεσες ή έμμεσες πωλήσεις χρηματοοικονομικών προϊόντων και υπηρεσιών. Τα άτομα που έχουν εμπειρία μάρκετινγκ πιστωτικών καρτών, δανείων αυτοκινήτων και παρόμοιων τύπων τραπεζικών προϊόντων συχνά θεωρούνται κατάλληλα για τον ρόλο του συμβούλου στεγαστικών δανείων. Σε άλλες περιπτώσεις, οι δανειστές προσλαμβάνουν άτομα που έχουν εμπειρία στην πώληση προϊόντων υψηλής αξίας, όπως αυτοκίνητα, σκάφη ή μηχανοστάσια.
Οι κανονισμοί δανεισμού σε ορισμένα κράτη σημαίνουν ότι οι άνθρωποι που εμπλέκονται στον κλάδο των στεγαστικών δανείων πρέπει να ολοκληρώσουν με επιτυχία εκπαιδευτικές συνεδρίες που διοικούνται από την κυβέρνηση και συνήθως καταλήγουν σε μια εξέταση. Ορισμένες εταιρείες απαιτούν από οποιονδήποτε επιθυμεί να γίνει σύμβουλος υποθήκης ασκούμενος να έχει περάσει αυτήν την εξέταση πριν υποβάλει αίτηση εργασίας. Σε άλλες περιπτώσεις, οι εταιρείες απασχολούν άτομα που έχουν ευρεία γνώση του κλάδου και παρέχουν σε αυτούς τους ανθρώπους κατάρτιση κατά τη διάρκεια της εργασίας τους πριν τους χορηγήσουν για να παρακολουθήσουν κανονιστικά μαθήματα και εξετάσεις.
Οι αγορές ακινήτων διαφέρουν μεταξύ των περιοχών και τα είδη των στεγαστικών δανείων που μπορούν να λάβουν οι ιδιοκτήτες σπιτιού σε έναν τομέα δεν είναι πάντα τόσο εύκολα διαθέσιμα αλλού. Επομένως, κάποιος που επιθυμεί να γίνει εκπαιδευόμενος σύμβουλος στεγαστικών δανείων μπορεί να πρέπει να έχει προηγούμενη εμπειρία εργασίας στην τοπική αγορά ακινήτων ή δανεισμού. Ορισμένες εταιρείες προσλαμβάνουν ενεργά αδειοδοτημένους κτηματομεσίτες για να εργάζονται ως σύμβουλοι στεγαστικών δανείων, καθώς αυτά τα άτομα έχουν γνώση ακινήτων και τεχνικών πωλήσεων.