Ένας εκπαιδευόμενος σύμβουλος στεγαστικών δανείων εργάζεται μαζί με έναν έμπειρο ενυπόθηκο δανειστή ή μεσίτη και μαθαίνει πώς να εμπορεύεται διάφορα είδη προϊόντων δανεισμού σε καταναλωτές και επιχειρήσεις. Συνήθως, ένας υποψήφιος για εκπαιδευτικό ρόλο πρέπει να έχει αποφοιτήσει επιτυχώς από το λύκειο και ορισμένες εταιρείες απαιτούν από τους αιτούντες να έχουν επίσης ολοκληρώσει προπτυχιακά προγράμματα χρηματοδότησης ή συναφή θέματα. Σε ορισμένες χώρες, ένας εκπαιδευόμενος σύμβουλος στεγαστικών δανείων πρέπει να έχει άδεια, στην οποία περίπτωση ο ασκούμενος μπορεί να αφιερώσει λίγο χρόνο κάθε μέρα παρακολουθώντας εκπαιδευτικές συνεδρίες που βασίζονται στην τάξη και προετοιμάζουν τον υποψήφιο να δώσει εξετάσεις αδειοδότησης.
Όποιος επιθυμεί να εργαστεί ως εκπαιδευόμενος σύμβουλος στεγαστικών δανείων πρέπει να έχει καλές πωλήσεις και διαπροσωπικές δεξιότητες. Πολλές εταιρείες προτιμούν να προσλαμβάνουν άτομα που έχουν εργαστεί στο παρελθόν σε θέσεις πωλήσεων, ενώ άλλες παρέχουν εκπαίδευση κατά την εργασία σε νεοσύλλεκτους. Η κατάρτιση πωλήσεων λαμβάνει συχνά τη μορφή συνεδριών παιχνιδιού ρόλων κατά τις οποίες ο εκπαιδευόμενος παρουσιάζει διαφορετικές τεχνικές για την ανάδειξη των ιδιοτήτων μιας συγκεκριμένης ιδιοκτησίας και διάφορους τρόπους για να κλείσει τη συμφωνία. Εκτός από το παιχνίδι ρόλων, οι εκπαιδευόμενοι σκιάζουν έμπειρους μεσίτες στεγαστικών δανείων που μοιράζονται τις δικές τους βέλτιστες πρακτικές και τεχνικές διαπραγμάτευσης.
Οι περισσότεροι μεσίτες και δανειστές εκδίδουν μια ποικιλία διαφορετικών δανειακών προϊόντων που περιλαμβάνουν αποσβέσεις στεγαστικών δανείων, δάνεια μεταβλητού επιτοκίου, προϊόντα μόνο για τόκους και διάφορους τύπους περιστρεφόμενων τίτλων. Ένας ασκούμενος μεσίτης υποθηκών πρέπει να μελετήσει εγχειρίδια προϊόντων της εταιρείας για να μάθει για τα χαρακτηριστικά και τα οφέλη καθενός από αυτά τα προϊόντα. Επιπλέον, πολλές εταιρείες απαιτούν επίσης από τους εκπαιδευόμενους να μάθουν για τα είδη των δανείων που είναι διαθέσιμα μέσω των ανταγωνιστών της. Σε ορισμένους τομείς, οι κυβερνητικές υπηρεσίες συνεργάζονται με τους δανειστές για να προσφέρουν δάνεια χαμηλού κόστους και ένας εκπαιδευόμενος μπορεί να περάσει λίγο χρόνο συνεργαζόμενος με έναν κρατικό δανειζόμενο πράκτορα για να μάθει τις λεπτομέρειες αυτών των προγραμμάτων.
Οι νόμοι σε πολλά έθνη επιτρέπουν στους ιδιοκτήτες σπιτιών να αγοράζουν επιτόκια δανείου πραγματοποιώντας προκαταβολές εφάπαξ μόνο για τόκους. Η πραγματοποίηση μιας τέτοιας πληρωμής μπορεί να είναι ή όχι προς το συμφέρον του ιδιοκτήτη του σπιτιού μακροπρόθεσμα, αλλά ένας εκπαιδευόμενος σύμβουλος στεγαστικών δανείων πρέπει να μάθει πώς να υπολογίζει γρήγορα εάν μια τέτοια κίνηση έχει οικονομική λογική. Ορισμένοι δανειστές χρησιμοποιούν υπολογιστές πληρωμής δανείων για να δημιουργήσουν διαγράμματα σύγκρισης, οπότε δύο σενάρια πληρωμών αναφέρονται λεπτομερώς. Οι εκπαιδευόμενοι μπορούν να παρακολουθούν έμπειρους μεσίτες που χρησιμοποιούν αυτά τα γραφήματα με πελάτες και ορισμένοι μεσίτες μπορεί ακόμη και να επιτρέψουν στον εκπαιδευόμενο να χειριστεί αυτό το μέρος της παρουσίασης πωλήσεων.
Τελικά, ένας εκπαιδευόμενος σύμβουλος στεγαστικών δανείων μπορεί να μεταβεί σε μόνιμο δανειστικό ρόλο, αλλά βραχυπρόθεσμα, αυτά τα άτομα παρέχουν γραφειακή και διοικητική υποστήριξη σε καθιερωμένους μεσίτες. Ως εκ τούτου, ένας εκπαιδευόμενος μπορεί να ορίσει ραντεβού, επιστολές ταχυδρομείου ή να απαντήσει σε τηλεφωνικές κλήσεις για λογαριασμό του μεσίτη. Το εκπαιδευτικό πρόγραμμα μπορεί να διαρκέσει για εβδομάδες ή μήνες, αλλά καθώς προχωρά, οι εκπαιδευόμενοι τυπικά έχουν αυξημένα επίπεδα ευθύνης.