Managementul riscului de conformitate este adesea pus împreună ca un singur concept. În realitate, totuși, conformitatea este o formă de management al riscului la care o companie sau o afacere aderă în operațiunile sale. În general, managementul riscului de conformitate este legat de industria financiară și bancară, care este puternic reglementată de legi și reglementări.
Factorii pe care trebuie să îi gestioneze companiile de servicii financiare, băncile și chiar alte tipuri de afaceri sunt alte riscuri care necesită management. Aceste riscuri includ fluctuația angajaților, creșterea companiei, economia și tehnologia. Fiecare dintre acești factori poate pune în pericol compania de servicii financiare, banca sau alt tip de afacere, precum și informațiile și produsele acesteia.
Managementul riscului de conformitate este de fapt un instrument folosit de afaceri. Conformitatea înseamnă respectarea regulilor și reglementărilor pentru afacere sau industria în care își desfășoară activitatea. De exemplu, auditorii intră în mod regulat într-o afacere de servicii financiare sau într-o bancă pentru a se asigura că funcționează în conformitate cu regulile și reglementările.
În general, managementul riscului de conformitate poate fi împărțit în două categorii principale. Prima categorie este forțele externe. Al doilea este forțele interne. Factorii externi constau din cei asupra cărora firma nu are nici un control. Cu toate acestea, forțele interne sunt cele pe care firma le controlează și le poate modifica pentru a se asigura că are loc gestionarea riscului de conformitate.
Acest tip de management al riscului necesită ca managerul de conformitate să evalueze mai întâi toate riscurile interne pe care compania le are. Apoi, managerul trebuie să evalueze sau să enumere modalitățile de a minimiza aceste riscuri sau de a face față riscurilor pe măsură ce fiecare se prezintă. Desigur, managementul acestor riscuri trebuie să respecte legile și reglementările pe care organizația trebuie să le respecte pe plan intern și ca parte a unei anumite industrii.
Una dintre cele mai bune modalități pe care companiile le-au găsit pentru a rămâne în ton cu gestionarea riscului de conformitate este să pună la punct un program de conformitate. În al doilea rând, este să punem acest program în scris. Noi elemente ar trebui adăugate la programul de conformitate pe măsură ce apar probleme sau se modifică legile și reglementările.
Managerul de risc va trebui, de asemenea, să revizuiască în mod regulat programul de conformitate pentru a determina dacă sunt necesare modificări, completări sau ștergeri. Atunci când alcătuiți și gestionați programul, elemente precum politicile, procedurile și controalele pentru riscurile de top ar trebui să fie punctul central al programului. De asemenea, programele de conformitate ar trebui să fie cât mai detaliate posibil, astfel încât toată lumea din organizație să știe exact cum să gestioneze riscurile și situațiile care apar în afacere.