Controalele financiare pot fi efectuate pentru persoane fizice sau pentru întreprinderi. Aceste evaluări s-ar putea concentra asupra nivelului de îndatorare pe care o are o persoană în comparație cu veniturile și ar putea fi oferite anumite recomandări pentru a îmbunătăți starea financiară a persoanei. Pe baza rezultatelor acestor controale, o persoană poate fi sfătuită dacă obiectivele financiare pe termen lung sunt atinse. Controalele de sănătate financiară pentru o afacere pot implica analiza modului în care funcțiile contabile sunt îndeplinite în cadrul organizației.
Pentru individ, există controale financiare disponibile pe Internet care sunt concepute pentru a oferi modalități de a obține controlul asupra banilor. Pentru a face acest lucru, instrumentele financiare utilizate ar putea analiza anumite informații, cum ar fi nivelul venitului pe care îl câștigă o persoană, în comparație cu obligațiile sale de datorie. Procesul poate fi personalizat pe baza unui set de criterii furnizate de utilizator, cum ar fi vârsta, starea civilă și dacă persoana respectivă deține o casă. La introducerea tuturor informațiilor necesare, un serviciu online poate crea o evaluare și oferă sugestii de buget pentru modalități de îmbunătățire a stării financiare a unei persoane, dacă este necesar, cum ar fi reducerea obiceiurilor de cheltuieli, căutarea de venituri mai mari sau evitarea datoriilor suplimentare.
În plus, există multe servicii guvernamentale gratuite disponibile online, care sunt concepute în mod similar pentru a oferi utilizatorilor o verificare personală a stării financiare. Ca parte a procesului de verificare, acești furnizori de conținut ar putea oferi și sprijin pentru planificarea financiară. Furnizorii de servicii financiare sponsorizați de guvern ar putea fi, de asemenea, disponibili pentru întâlniri interne care implică evaluări mai personale ale condițiilor financiare ale consumatorilor. Este posibil ca acești profesioniști să nu vândă niciun produs financiar sau să ofere sfaturi de investiții, dar în urma unui control al stării de sănătate, oficialul ar putea oferi informații despre dacă o persoană este pe cale să atingă anumite obiective, cum ar fi economisirea pentru pensie sau cumpărarea unei locuințe.
Internetul nu este singurul loc pentru a efectua controale financiare. Aceste reglaje pot fi făcute și mental. Dacă starea financiară a unei persoane este dezorganizată sau problematică, cum ar fi atunci când este contactată frecvent de recuperatorii de datorii, ar putea fi un indiciu al altor domenii din viața unei persoane care sunt nerezolvate și o împiedică persoana să obțină o stare financiară sănătoasă.
Corporațiile se bazează pe contabilitate și alte procese financiare pentru a monitoriza și a proiecta performanța și adesea integrează soluții software pentru a sprijini aceste funcții. Verificările periodice ale stării financiare pot fi furnizate de un dezvoltator de software pentru a se asigura că un client utilizează în mod corespunzător produsul companiei. Aceste verificări pot fi efectuate trimestrial, de exemplu, iar producătorii de produse ar putea căuta să descopere ineficiențe, fie în modul în care este aplicat un produs, fie în modul în care se desfășoară procesele interne și ar putea face recomandări pentru îmbunătățiri.