Când este timpul să luați în considerare un fond index cu capitalizare medie, investitorii pot face alegeri înțelepte uitându-se la modul în care un anumit fond funcționează în comparație cu alte fonduri similare care sunt oferite de marile firme de brokeraj. Acești posibili clienți se pot uita și la caracteristicile tehnice ale unui fond pentru a face cercetări și mai detaliate înainte de cumpărare. Tot felul de detalii utile sunt furnizate într-un raport de fond sau „prospect”, un document valoros pentru a face temele pentru un fond index sau alt produs financiar.
Un lucru de bază de luat în considerare în orice fond index cu capitalizare medie este costul. Investitorii ar trebui să se uite la comisioanele, taxele și cheltuielile de administrare care merg într-un fond index cu capitalizare medie sau într-o altă ofertă similară. Adesea, majoritatea sau toate aceste costuri vor fi luate în considerare într-un „raport al cheltuielilor”, care va fi articulat ca procent din investiție. Investitorii pot folosi aceste cifre în raport cu randamentele proiectate pentru a determina cât îi va costa să se implice. O altă considerație în aceste tipuri de fonduri sunt restricțiile pe care companiile le pun asupra participării la fonduri. Un element este o „contribuție minimă”, care este cea mai mică sumă pe care o poate plăti un investitor pentru a „intra” în fond. Cunoașterea contribuției minime poate ajuta investitorii să aleagă cel mai bun fond index cu capitalizare medie pentru situația lor financiară.
Investitorilor le place, de asemenea, să inspecteze detaliile unui fond index cu capitalizare medie pentru a vedea cum alege conducerea ce acțiuni sunt implicate. Un fond cu capitalizare medie implică, în general, acțiuni cu o capitalizare bursieră între două și zece miliarde de dolari. Capitalizarea bursieră este totalul tuturor acțiunilor în circulație înmulțit cu prețul acțiunilor. Rezultatul general este că fondurile cu capitalizare medie sunt alcătuite din acțiuni oarecum stabilite, multe dintre acestea încă se extind în sectoarele de piață respective.
Atunci când potențialii cumpărători se uită la detaliile de mai sus, ei pot vedea cum managementul unui fond index cu capitalizare medie face ca fondul să urmeze un anumit indice bursier. Fondurile indexate tind să aibă o volatilitate mai mică și un risc mai scăzut decât alte tipuri de fonduri mutuale sau produse financiare care urmăresc o varietate mai restrânsă de acțiuni. Ideea fondurilor indexate este că o investiție poate fi diversificată pentru a urmări activitatea generală a unui indice, care tinde să se miște într-un mod relativ stabil, în timp ce acțiunile unice experimentează adesea mai multă volatilitate într-o anumită perioadă de timp. Investitorii de fonduri indexate urmăresc adesea „rentații stabile”, iar identificarea celor mai bune fonduri indexate poate ajuta la echilibrarea unei strategii de investiții generale.