Investițiile strategice apar atunci când investitorul are un plan scris pe care îl urmează ca ghid pentru a atinge un anumit obiectiv de investiție. În mod tradițional, investiția strategică implică ajutorul unui consilier financiar profesionist, analist financiar sau alt consilier financiar sau profesionist. Pentru indivizii sau consumatorii care au experiență și cunoștințe în investiții, și ei pot fi capabili să adopte o abordare strategică a investițiilor.
Primul pas în investiția strategică este determinarea scopului investiției. Stabilirea scopului permite investitorului să-și dea seama cât timp trebuie să investească pentru a-și atinge obiectivul, cât de riscant poate fi investind banii și să le dea o idee despre unele dintre tipurile de investiții în care să-și pună banii.
Pe scurt, investiția strategică este o modalitate foarte planificată și bine gândită de a investi bani pentru a atinge un obiectiv specific. Investiția strategică nu este un proces în care investitorul pune banii în investiții, lasă banii acolo și apoi așteaptă până când este timpul să scoată banii din cont pentru a-i folosi în scopul pentru care a fost creat contul în primul rând.
Investiția strategică este un proces continuu. Fie că este vorba de un consumator individual care își gestionează propriul portofoliu de investiții sau de un consilier financiar profesionist care gestionează investițiile, este necesară evaluarea în etape a contului și a investițiilor individuale. Cât de des este evaluat contul depinde de intervalul de timp pentru atingerea obiectivelor de investiție.
În cazul în care investiția strategică implică un plan în care banii nu sunt necesari până când persoana nu o cere în 30 de ani, atunci contul poate fi reevaluat o dată sau de două ori pe an. Dacă intervalul de timp al investiției este mult mai scurt, cum ar fi cinci ani, atunci investitorul individual sau consilierul financiar poate alege să țină o verificare mai zilnică, săptămânală sau lunară a investițiilor.
Investiția strategică este o investiție proactivă. Implică punerea în aplicare a unui plan și apoi urmarea planului. Apoi, implică modificarea sau modificarea planului, după cum este necesar, pentru a readuce contul pe drumul cel bun pentru a atinge obiectivul care a fost stabilit pentru contul de investiții. Investiția strategică implică instituirea unor schimbări în situația personală, în situațiile economice sau în situațiile investițiilor în care banii stau ca parte a procesului de luare a deciziilor pentru a face sau nu modificări, care să mențină planul de investiții în mișcare spre atingerea scopului.