Seria 27 este o licență care permite cuiva să lucreze ca manager de operațiuni financiare al unei firme membre ale Autorității de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA). Această licență se obține prin susținerea unui examen, cunoscut sub numele de examenul Seria 27. Odată licențiată, o persoană este eligibilă să se ocupe de sarcini precum trimiterea rapoartelor necesare către Securities and Exchange Commission (SEC). Nu există condiții prealabile pentru examinare, ceea ce permite oamenilor să o susțină de îndată ce se simt pregătiți.
Există 145 de întrebări la examenul din seria 27, care acoperă subiecte precum cum să păstrați înregistrările, reglementările referitoare la operațiunile companiilor financiare și cerințele de capital. Candidații au la dispoziție trei ore și jumătate pentru a susține examenul. Instrumentele și notele exterioare nu sunt permise, deși persoanele care au nevoie de hârtie răzuită pentru examen o pot solicita de la un administrator de test.
Odată ce cineva promovează examenul, se eliberează o licență pentru seria 27. Firmele membre FINRA pot sponsoriza angajații interesați să obțină certificări, astfel încât acești angajați să poată lucra într-o varietate mai largă de poziții. De asemenea, oamenii pot alege să susțină examene de certificare în mod independent și să aplice pentru locuri de muncă cu certificări deja în mână. Reînnoirile periodice ale certificărilor sunt necesare pentru a confirma că oamenii țin pasul cu standardele din industrie.
Membrii FINRA sunt ținuți la standarde înalte dacă doresc să-și păstreze calitatea de membri. Există linii directoare specifice pentru rapoartele de divulgare pe care trebuie să le depună, iar o persoană cu o licență Seria 27 este familiarizată cu detaliile acestor îndrumări și poate depune aceste rapoarte în mod independent. Acționând în calitate de director financiar sau de operațiuni, această persoană este o parte importantă a personalului unei companii și se bazează pe aceasta pentru a respecta standardele legale și etice stabilite de FINRA pentru membri.
O persoană cu o licență Seria 27 poate găsi de lucru într-o mare varietate de setări cu o gamă largă de companii. Atunci când aplică pentru locuri de muncă, oamenii pot vedea dacă li se cere să dețină deja licențe sau dacă pot începe să lucreze într-o poziție mai junior în timp ce studiază pentru certificare și să obțină certificare cu sponsorizarea companiei. Clasele și materialele de pregătire pentru teste pentru a ajuta oamenii să se pregătească pentru examen sunt disponibile dintr-o serie de surse și le vor permite oamenilor să susțină teste practice și să parcurgă ghiduri detaliate de studiu care acoperă subiectele de pe test pentru a confirma că sunt pregătiți. Dacă oamenii nu testează, îl pot repeta.