Protecția investitorilor este unul dintre cele mai importante elemente ale unei piețe de valori mobiliare înfloritoare sau ale altei instituții de investiții financiare. Mai simplu spus, protecția investitorilor este efortul de a se asigura că cei care își investesc banii în produse financiare reglementate nu sunt fraudați de brokeri sau alte părți. Guvernul SUA menține unele agenții de reglementare și operațiuni menite să ofere protecție investitorilor pentru cei care cumpără diverse oportunități de investiții.
Este important de reținut că, spre deosebire de asigurările guvernamentale pentru depozitele monetare, protecția investitorilor și a clienților nu se extinde la acoperirea pierderilor atunci când valorile mobiliare sau produsele scad în valoare. Investitorii trebuie să își asume existența riscului ca parte a oportunității lor de câștig. Protecția investitorilor se concentrează pe asigurarea faptului că investitorii sunt pe deplin informați cu privire la achizițiile lor, că activitatea din interior nu amenință valoarea unor portofolii pentru îmbogățirea altora și că participațiile nu sunt pur și simplu „pierdute” în cazurile de eșec al brokerajului.
Securities Investor Protection Corporation sau SIPC este o parte integrantă a protecției investitorilor din America. Această agenție oferă un sistem de reclamații pentru incidentele de „titluri de valoare pierdute sau lipsă” care se pot întâmpla într-o eșec de brokeraj sau într-o situație similară. SIPC subliniază eligibilitatea specifică pentru serviciile sale pe site-ul său web.
Pe piața de valori din SUA, Comisia pentru Valori Mobiliare din SUA oferă, de asemenea, o protecție semnificativă pentru investitori, încercând să reglementeze piața. Unele reguli și reglementări de pe Wall Street au scopul de a interzice tranzacțiile privilegiate, în care persoanele fizice pot folosi informații exclusive despre evenimente viitoare pentru a câștiga din tranzacții cu acțiuni în timp util care pot scădea valoarea titlurilor rămase. SEC evaluează, de asemenea, companiile cotate la bursă pentru rapoarte contabile precise către acționari.
În ceea ce privește domeniul de aplicare general și puterea sa, ideea de protecție a investitorilor a generat o dezbatere intensă. Unii se întreabă dacă SEC și agențiile aferente pot „poliția în mod eficient pe Wall Street” și dacă adevărata protecție a investitorilor face parte din peisajul financiar american. Între timp, există relativ puține măsuri de protecție împotriva tipurilor mai mici de administratori de fonduri frauduloși și a altor vânzători care preiau banii investitorilor și ulterior își devalorizează propriile fonduri.
Cu ofertele de investiții care nu fac parte din bursele tranzacționate public, investitorii sunt deosebit de vulnerabili la fraudă. Deși agențiile federale investighează și îi urmăresc pe unii dintre acești indivizi, o parte a investițiilor inteligente constă în efectuarea „due diligence” nu numai asupra solvabilității titlurilor financiare sau a acțiunilor implicate într-o tranzacție, ci și asupra persoanelor care efectuează investiții mici. companiilor. Multe dintre ofertele de investiții mai informale sunt, în general, sub radarul autorităților federale de reglementare, iar profesioniștii din finanțe avertizează investitorii să le privească cu suspiciune. Schimbările viitoare din sectorul financiar american pot duce la îmbunătățiri în protecția generală a investitorilor pentru toate clasele de oameni care își pun banii în active incerte.