Co to jest należyta staranność handlowa?

Commercial due diligence to regularna praktyka badania kilku elementów podmiotu w celu upewnienia się, że jest on zbywalny i zgodny z lokalnymi przepisami. Metoda ta jest najczęściej stosowana w nieruchomościach. Należytą staranność może przeprowadzić pożyczkodawca, menedżer, sprzedający lub kupujący. Typowy przegląd obejmowałby ocenę obszarów strukturalnych, środowiskowych i systematycznych. Kwestie takie jak zgodność z przepisami dotyczącymi zagospodarowania przestrzennego i kodeksem budowlanym również są zwykle badane.

Praktyka handlowego due diligence może być wykonywana rutynowo lub w oczekiwaniu na sprzedaż. W wielu przypadkach jest to po prostu regularna część procesu posiadania, kupowania lub sprzedawania nieruchomości. Istnieją inne sytuacje, w których można przeprowadzić due diligence, ponieważ potencjalny problem został wykryty lub kupujący uważa, że ​​właściciel nieruchomości zawyżył wartość i konieczne jest dalsze badanie.

W celu przeprowadzenia komercyjnego due diligence z marketingowego punktu widzenia, badacz dokona przeglądu zarówno przeszłych wyników jednostki, jak i przewidywania, w jaki sposób może ona działać. Typowa ocena opierałaby się na celach tego podmiotu wyważonych w stosunku do warunków rynkowych. Dokładny przegląd uwzględni konkurencję, nieodłączne słabości jednostki i całego klienta ekonomicznego. Badania mogą również koncentrować się na problemach z przeszłości, które mogły osłabić atrakcyjność rynkową podmiotu.

Przegląd stanu nieruchomości może również zostać włączony do komercyjnego procesu due diligence. Może to obejmować badanie elementów fizycznych, takich jak konstrukcja budynku; systemy elektryczne; dach; oraz ogrzewanie, wentylację i klimatyzację. Ogólny proces badania nieruchomości jest powszechnie znany jako ocena stanu nieruchomości lub PCA.

Komercyjne badanie due diligence może również obejmować przegląd środowiskowy terenu. Są one powszechnie określane jako oceny fazy I i fazy II. Ocena fazy I obejmuje badanie potencjalnego zanieczyszczenia lub źródeł zanieczyszczenia powietrza, gruntu i wody na terenie lub w jego otoczeniu oraz w samej konstrukcji, jeśli jest to istotne. Ocenę fazy II przeprowadza się, gdy istnieje podejrzenie, że doszło do zanieczyszczenia. Polega na testach laboratoryjnych elementów z otoczenia i środowiska wewnętrznego w celu określenia, czy występuje problem.

Komercyjny przegląd due diligence może również obejmować raport, który określa zarówno, jakie ulepszenia są potrzebne w krótkim okresie, jak i projekty, które będą musiały zostać wykonane w przyszłości. Ten rodzaj raportu może zawierać szczegółowe koszty, zakres prac, harmonogramy. Niektórzy pożyczkodawcy wymagają ujawnienia tych informacji.