Emerytury i konsultanci to dwie grupy, które naprawdę idą w parze. Publiczne i prywatne emerytury opierają się na radach, wiedzy i kierownictwie konsultanta inwestycyjnego, który podejmuje decyzje, które mogą wpłynąć na emeryturę tysięcy pracowników. Konsultant jest często wynagradzany na podstawie opłat i prowizji zarobionych w wyniku posiadania klientów. Aby zostać konsultantem emerytalnym, który jest w dużej mierze branżą opartą na relacjach, niezbędne są silne umiejętności komunikacyjne i matematyczne. Przydatny jest dyplom z finansów lub rachunkowości, a uzyskanie certyfikatów inwestycyjnych może uzupełnić edukację i zwiększyć możliwości.
Firmy finansowe są zainteresowane zatrudnianiem młodych absolwentów szkół wyższych z wyróżniającymi się średnimi ocen (GPA) i zdolnościami do zrozumienia stale zmieniającego się otoczenia rynkowego. Nawet jeśli nie będziesz musiał dokonywać selekcji akcji i obligacji, aby zostać konsultantem emerytalnym, dobrym pomysłem jest posiadanie niektórych z tych samych certyfikatów branżowych, co osoby zbierające akcje. Wielu doradców inwestycyjnych zdobyło w USA tytuł Certified Public Accountant lub certyfikat finansowy Serii 66, które mogą pomóc w uzyskaniu tytułu doradcy emerytalnego.
Oczywiście najlepszym sposobem na zostanie doradcą emerytalnym jest posiadanie doświadczenia w branży. Chęć udziału we wszelkich programach szkoleniowych w miejscu pracy oferowanych w firmie finansowej. Rozwijanie relacji w branży emerytalnej jest również korzystne, ponieważ instytucje te mogą być przyszłymi klientami.
Uczestnictwo w konferencjach finansowych to dobry sposób, aby nadążyć za zmieniającymi się przepisami lub rozpoznać zmiany w krajobrazie emerytalnym. Ekonomiści i inni profesjonaliści finansowi są często proszeni o prowadzenie seminariów i poprowadzenie okrągłych stołów na temat trendów rynkowych. Może to wymagać wydatków z własnej kieszeni zarówno na udział w konferencji, jak i na podróż, ale nagrody mogą być długotrwałe. Podczas tych wydarzeń odbywa się networking, a spotkanie z innymi profesjonalistami z branży może otworzyć drzwi do możliwości kariery.
Profesjonalne opcje wydają się obfitować po tym, jak zostaniesz doradcą emerytalnym. Emerytury zatrudniają konsultantów finansowych, którzy udzielają wskazówek dotyczących strategii inwestycyjnych, tematów rynkowych i świadomości ryzyka. Ci inwestorzy instytucjonalni dokładają wszelkich starań, aby nie tylko zatrudnić ogólnych doradców inwestycyjnych, ale także doradców w zakresie określonych klas aktywów, takich jak nieruchomości czy obligacje. W przypadku tych emerytur, które nie zatrudniają zewnętrznych konsultantów, prawdopodobnie istnieją wewnętrzne komitety inwestycyjne kierujące planami przy podejmowaniu decyzji. Zdecyduj, czy wolisz pracować w firmie doradztwa finansowego, gdzie są największe możliwości, czy starać się o zatrudnienie w korporacyjnym lub publicznym funduszu emerytalnym.