Pośrednicy pożyczkowi służą jako łącznik między pożyczkobiorcami a pożyczkodawcami, opowiadając się za pożyczkami w imieniu pożyczkobiorcy. Większość pośredników w udzielaniu kredytów biznesowych jest zatrudniona przez banki komercyjne lub powiązane instytucje finansowe. Aby zostać pośrednikiem w pożyczkach biznesowych, konieczne może być odpowiednie wykształcenie, szkolenie i doświadczenie, aby zapewnić sukces. Aby odnieść sukces, pośrednicy kredytowi zazwyczaj potrzebują tytułu licencjata w dziedzinie związanej z biznesem, silnych umiejętności obsługi komputera oraz silnych umiejętności finansowych i księgowych.
Większość pośredników zajmujących się pożyczkami biznesowymi posiada co najmniej maturę. Wielu pośredników zajmujących się pożyczkami biznesowymi, którzy zajmują się większymi, komercyjnymi pożyczkami, posiada tytuł licencjata w dziedzinie finansów, ekonomii lub biznesu. Prawie wszyscy pośrednicy w udzielaniu pożyczek biznesowych po znalezieniu pracy przechodzą dodatkowe szkolenia organizowane przez firmę.
Szkolenie, aby zostać pośrednikiem w udzielaniu pożyczek biznesowych, zasadniczo koncentruje się na rozwijaniu umiejętności, które pomogą określić, czy klient kwalifikuje się do pożyczki. Brokerzy ci są często przeszkoleni w zakresie korzystania z oprogramowania do udzielania kredytów, które pomaga ocenić aktywa klienta, zabezpieczenia i inne czynniki brane pod uwagę przy pisaniu bezpiecznej pożyczki. Gdy broker będzie w stanie zweryfikować wszystkie informacje finansowe klienta, będzie musiał być w stanie określić, czy instytucja może udzielić klientowi pożyczki o stosunkowo niskim ryzyku.
Pośrednicy zajmujący się pożyczkami biznesowymi odpowiadają również za analizę finansów firmy lub przedsiębiorcy ubiegającego się o pożyczkę. Dobre zrozumienie rachunkowości biznesowej, sprawozdań finansowych i umiejętność analizowania wzorców przepływów pieniężnych to umiejętności, które mogą wymagać rozwinięcia, aby zostać pośrednikiem w udzielaniu pożyczek biznesowych. Niektórzy brokerzy zdobywają doświadczenie pracując jako kasjerzy lub przedstawiciele obsługi klienta w instytucjach finansowych.
Osoby z doświadczeniem w bankowości lub sprzedaży są również wysoko cenione przez pracodawców. Brokerzy, którzy pracują na dużych rachunkach, np. aranżują kredyty na nowe kompleksy mieszkalne lub budowę centrum handlowego, mogą być zmuszeni do skorzystania z wielu źródeł bankowych, aby sfinalizować całą pożyczkę. Dokładne zrozumienie systemów bankowych staje się cennym atutem w sytuacjach, w których dobre relacje bankowe mają kluczowe znaczenie dla procesu kredytowego.
Doświadczenie sprzedażowe może również okazać się korzystne przy nawiązywaniu nowych kontaktów biznesowych. Pośrednicy zajmujący się pożyczkami biznesowymi często kontaktują się z istniejącymi firmami, aby zapytać o plany biznesowe w celu uzyskania finansowania nowych projektów lub ekspansji. Brokerzy zazwyczaj próbują wówczas przekonać właścicieli firm do pożyczania od ich instytucji, oferując konkurencyjne stopy procentowe lub niestandardowe finansowanie.
Inne cechy korzystne dla tych, którzy chcą zostać pośrednikiem w udzielaniu pożyczek biznesowych, to pewność siebie i wysoki poziom motywacji. Wielu odnoszących sukcesy urzędników ds. kredytów jest dobrych we współpracy z innymi, posiada pewien poziom zdolności sprzedażowych i ma dobrze rozwinięte umiejętności interpersonalne i komunikacyjne. Aby uzyskać zatrudnienie w instytucji finansowej, wielu brokerów musi również przejść weryfikację przeszłości.