Bankier biznesowy to osoba wyznaczona przez instytucję bankową do pomocy właścicielom firm w ich potrzebach bankowych. Takie potrzeby mogą obejmować otwarcie nowego rachunku, osobiste załatwianie spraw związanych z rachunkiem oraz, w razie potrzeby, zwrócenie uwagi właściciela na pomocne produkty bankowości biznesowej. Ich obowiązki wykraczają poza obowiązki kasjera bankowego i innych pracowników pierwszej linii bankowej, ponieważ osoba ta działa jako swego rodzaju nadzorca dla małych i dużych kont firmowych.
Zapewniając spersonalizowaną obsługę, często oczekuje się od bankiera biznesowego, że przyciągnie nowych klientów do instytucji bankowej. Czyniąc to, bankier często stwierdza, że klient biznesowy ma potrzeby wykraczające poza podstawową bankowość i może skierować do innych specjalistów w organizacji bankowej. Przykładami usług dodatkowych są doradztwo inwestycyjne czy księgowe, a także specjalistyczne usługi płacowe.
Nie jest niczym niezwykłym, że tego typu bankier ma wykształcenie wyższe z zakresu biznesu, finansów, ekonomii lub pokrewnej dziedziny. Często jest to wyraźnie określane jako pożądane wymagania bankiera biznesowego, gdy instytucja bankowa poszukuje nowych kandydatów na tego typu stanowisko. Często wymagane jest również doświadczenie w sprzedaży bankowej i pracy na innych stanowiskach bankowych.
Aby spełnić standardy zawodowe w takiej pracy, od bankierów oczekuje się bycia przystojnym, dobrze zorganizowanym i zorientowanym na szczegóły. Umiejętności zarządzania czasem są niezbędne w wykonywaniu obowiązków bankowych, podobnie jak silne umiejętności komunikacji pisemnej i werbalnej. Inne niezbędne atrybuty potrzebne do tego typu pracy to silne umiejętności rozwiązywania problemów, zdolność wpływania na decyzje, chęć poznania nowych produktów i umiejętność określenia, w jaki sposób klienci mogą najlepiej skorzystać z każdego nowego lub istniejącego produktu.
Obowiązki są obsługiwane głównie w oddziale bankowym. Bankowcy często dokładają szczególnych starań, aby być dostępnym dla klientów również w normalnych godzinach pracy przez e-mail, biuro lub telefon komórkowy. Spersonalizowana obsługa jest jednym z głównych elementów opisu stanowiska pracy w bankowości biznesowej.
Po założeniu konta biznesowego rutynowe wypłaty i depozyty są zazwyczaj obsługiwane przez kasjera banku. Jednak w przypadku pytań dotyczących kredytów, programów pożyczkowych, alternatyw inwestycyjnych i kwestii księgowych bankier biznesowy jest często odpowiednią osobą, aby albo odpowiedzieć na obawy właściciela firmy, albo przedstawić właściciela innemu profesjonaliście, który jest w stanie najlepiej zaspokoić potrzeby tego klienta.