Bankier telefoniczny to pracownik banku lub kasy, który współpracuje z klientami banku i potencjalnymi klientami przez telefon. Obowiązki bankiera telefonicznego różnią się w zależności od banku, ale zazwyczaj obejmują zapewnienie podstawowej obsługi klienta, pomoc w zakładaniu kont oraz informowanie klientów o usługach i produktach, które mogą być dla nich przydatne. Bankierzy telefoniczni będą również kierować klientów do innych oddziałów, jeśli ich sytuacja wymaga bardziej specjalistycznej pomocy. Bankierzy telefoniczni zazwyczaj mają doświadczenie w obsłudze klienta lub sprzedaży telefonicznej, zanim zostaną zatrudnieni do świadczenia usług bankowości telefonicznej. Ci, którzy odnoszą sukcesy na początkowym stanowisku, mogą kontynuować pracę nadzorczą lub, w zależności od posiadanych uprawnień, mogą wejść w inne obszary sektora bankowego.
Wiele osób korzysta z różnego rodzaju technologii, aby wykonywać standardowe zadania bankowe, takie jak sprawdzanie sald, potwierdzanie, czy czek został zrealizowany, czy przelewanie środków między kontami. Podczas gdy wiele banków ma zautomatyzowane systemy telefoniczne i strony internetowe, które mogą dostarczyć te informacje bez konieczności rozmowy z osobą na żywo, jeśli klient jest zdezorientowany procesem lub napotka usterkę techniczną, bankier telefoniczny może pomóc klientowi w rozwiązaniu sytuacji . Bankier telefoniczny może również odpowiadać na pytania klienta dotyczące zasad i procedur oraz pomagać w rozwiązywaniu problemów z kontem klienta. W niektórych przypadkach bankier telefoniczny może zostać wezwany do udzielenia specjalnej pomocy w sytuacjach, gdy klient padł ofiarą oszustwa lub kradzieży. Bankier może współpracować z klientem w celu zamknięcia i ponownego otwarcia kont, anulowania kart kredytowych i debetowych oraz współpracy z organami ścigania, aby położyć kres oszustwom i zatrzymać osobę lub osoby odpowiedzialne.
Niektórzy bankowcy telefoniczni udzielają klientom bankowym porad finansowych i bankowych. Na przykład wiele banków oferuje różne rodzaje kont czekowych i oszczędnościowych, a bankier telefoniczny może przejrzeć historię klienta z bankiem i odpowiednio zarekomendować, który rachunek przyniesie klientowi największe korzyści. Ponadto bankier telefoniczny może również udzielić informacji o możliwościach inwestycyjnych oferowanych przez bank, a nawet pomóc klientowi w otwarciu i zasileniu rachunku inwestycyjnego. Klienci mogą również uzyskać informacje o otrzymywaniu pożyczek za pośrednictwem bankowców telefonicznych, którzy mogą przeprowadzić ich przez proces składania wniosku online lub udzielić informacji o różnych dostępnych rodzajach pożyczek.