Licencja na ubezpieczenie majątkowe i osobowe pozwala przedstawicielowi sprzedawać produkty, takie jak ubezpieczenie samochodu, domu i najemcy. Takie licencje są często wymagane od agentów ubezpieczeniowych, którzy mogą również ubiegać się o inne certyfikaty, aby sprzedawać ubezpieczenia zdrowotne i na życie, a także inne produkty. Rozporządzenie ma na celu ochronę konsumentów poprzez wymaganie od agentów znajomości podstaw obsługi polis ubezpieczeniowych oraz przepisów, które mogą mieć zastosowanie w przypadku roszczenia. Agencje ubezpieczeniowe mogą sponsorować pracowników chcących ubiegać się o licencje, opłacając szkolenie i egzamin wymagany do uzyskania licencji.
Dokładne wymagania dotyczące uzyskania licencji na ubezpieczenie majątkowe i osobowe zależą od regionu. Kandydaci zazwyczaj muszą ukończyć określoną liczbę godzin edukacji w klasie w akredytowanej organizacji, takiej jak kolegium społeczne lub szkoła handlowa. Po spełnieniu wymagań dotyczących godzin mogą ubiegać się o przystąpienie do egzaminu. W teście pytania dotyczą podstaw obsługi polis ubezpieczeniowych oraz obowiązujących przepisów. Przedstawiciele, którzy zdają, stają się licencjonowanymi agentami ubezpieczeniowymi.
Może być konieczne okresowe odnawianie licencji ubezpieczenia majątkowego i osobowego. Dokumentacja może wygasnąć po pewnym czasie, aby zmusić agentów do ponownego przystąpienia do egzaminu, a w niektórych obszarach obowiązują wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego. Zapewniają one, że przedstawiciele będą na bieżąco śledzić zmiany w prawie i inne zdarzenia, które mogą mieć wpływ na praktyki sprzedaży i rodzaje sprzedawanych produktów ubezpieczeniowych. Klienci mogą szukać agentów ubezpieczeniowych w organach regulacyjnych, aby ustalić, czy mają dobrą opinię.
Osoby, które chcą ubezpieczyć aktywa, takie jak samochody, firmy i domy, mogą potrzebować współpracy z agentem, który ma licencję na ubezpieczenie majątkowe i wypadkowe. Ta licencja może również pozwolić agentowi na sprzedaż ubezpieczenia pracowniczego i powiązanych produktów. Wielu agentów decyduje się również na ubieganie o dodatkowe licencje, aby spełnić wszystkie potencjalne potrzeby swoich klientów. Właściciele domów mogą na przykład chcieć wykupić polisę ubezpieczeniową na życie i nie chcą być zmuszani do pójścia do innego agenta w celu napisania tej polisy. Każda licencja zwykle wymaga innego szkolenia i własnego egzaminu.
Agencje ubezpieczeniowe zatrudniające nowych agentów mogą preferować osoby z doświadczeniem, przeszkoleniem i ważnymi licencjami, zwłaszcza jeśli muszą wypełnić natychmiast wakat. W innych przypadkach mogą zostać przyjęci stażyści bez licencji. Mogą zdobyć doświadczenie zawodowe w biurze podczas pracy, aby spełnić wymagania dotyczące godzin i przygotować się do egzaminu na licencję na ubezpieczenie majątkowe i wypadkowe.