Kontrakt na różnicę (CFD) to finansowy produkt pochodny. Zapewniona wysoka dźwignia sprawia, że handel akcjami CFD jest atrakcyjną alternatywą dla bezpośredniego handlu akcjami. Najlepsze wskazówki dotyczące handlu akcjami CFD obejmują korzystanie z systemu zarządzania pieniędzmi i dobrze przetestowanego systemu transakcyjnego, a także uwzględnienie wszelkich obowiązujących opłat.
Akcje jednodniowe są uproszczone przez handel akcjami CFD. Pozycje długie i krótkie można wprowadzać z marżą sięgającą nawet 20:1. Handel akcjami CFD jest idealny do spekulacji na krótkoterminowych zmianach cen akcji.
Kontrakt na handel różnicami jest wysoce lewarowany. Może to być atrakcyjne dla nowych traderów, którzy chcą osiągnąć duże zyski przy skromnej inwestycji kapitałowej. Dźwignia to droga dwukierunkowa. Kontrolowanie dużych ilości akcji za pomocą 5-procentowego lub 10-procentowego depozytu może również działać na niekorzyść tradera, ponieważ straty mogą się szybko sumować. Przedsiębiorca powinien być uzbrojony w dobry system zarządzania pieniędzmi.
Systemy transakcyjne rzadko kończą się sukcesem bez dobrego planu zarządzania pieniędzmi. Wszyscy profesjonalni handlowcy korzystają z systemu zarządzania pieniędzmi. System może być tak prosty, jak ustawienie maksymalnej straty na transakcję na 5 procent wartości konta. Obliczając maksymalną stratę, jaką przyniesie zła transakcja, można określić wielkość transakcji. Ta procedura może wydawać się sprzeczna z intuicją dla nowego inwestora, ale użycie tego najgorszego scenariusza jest dokładnie tym, co oddziela zwycięzców od przegranych.
Po ustanowieniu planu zarządzania pieniędzmi przedsiębiorca powinien korzystać ze sprawdzonego systemu. Handel dyskrecjonalny jest bliskim krewnym hazardu. Handel systemowy zapewnia techniki zarządzania ryzykiem, takie jak umieszczanie stop loss i akceptowalne współczynniki ryzyka do zysku. Ustanowione systemy transakcyjne można kupić lub wypożyczyć. Najlepszym systemem transakcyjnym jest ten, który został opracowany i przetestowany przez indywidualnego tradera.
Handel akcjami CFD obejmuje opłaty i prowizje. Finansowanie w formie depozytu zabezpieczającego CFD może wiązać się z nadmiernymi opłatami, jeśli pozycje są utrzymywane przez dłuższy czas. W przypadku tych instrumentów pochodnych należy unikać handlu długoterminowego. Zryczałtowane opłaty brokerskie mogą być pobierane przy wejściu i wyjściu z pozycji. Prowizje mogą być również pobierane w formie spreadu, czyli różnicy między ceną kupna a ceną ask.
Harmonogram opłat i prowizji powinien być dostarczony przez brokera CFD. Opłaty te mogą stanowić różnicę między dniem wygranym a dniem przegranym. Opłaty powinny być stosowane do systemu transakcyjnego i planu zarządzania pieniędzmi. Niektórzy brokerzy mogą pobierać opłaty ryczałtowe plus opłaty za spread, a niektórzy mogą pobierać opłatę za platformę. Inwestorzy powinni mieć pewność, że wszystkie opłaty brokerskie są z góry, bez ukrytych niespodzianek.
Istnieją dwa rodzaje dostawców CFD. Bezpośredni broker CFD zazwyczaj pobiera nieco wyższe stawki prowizji. Ten typ brokera wykorzystuje rzeczywiste ceny rynkowe na żywo i można składać zlecenia kupna i sprzedaży z limitem. Brokerzy typu spread betting generalnie pobierają niższe stawki prowizji. W niektórych przypadkach plik danych dostarczany wraz z platformą musi być przedmiotem obrotu, co może, ale nie musi odzwierciedlać rzeczywistych danych rynkowych.
Handel akcjami CFD nie został zatwierdzony w niektórych krajach, w tym w Stanach Zjednoczonych. Kontrakty CFD są również dostępne dla innych rodzajów aktywów finansowych. Wiele towarów, indeksów i walut jest dostępnych w formie instrumentów pochodnych CFD.