Plany spadkowe i spadkowe wprowadzają środki mające na celu wsparcie członków rodziny i ochronę spuścizny firmy po śmierci kogoś. Osoby, które są właścicielami firm, odgrywają ważną rolę w firmie rodzinnej lub są uważane za kluczowe dla organizacji, mogą potrzebować włączenia planowania sukcesji do swojej ogólnej strategii przygotowania się na śmierć. Planowanie majątku jest również ważne, aby chronić spadki, ograniczyć zobowiązania podatkowe i zapewnić, że członkowie rodziny są otoczeni opieką zgodnie z przeznaczeniem. Adwokaci mogą pomóc w procesie planowania spadkowego i spadkowego, podobnie jak planiści finansowi i księgowi.
Wykraczając poza testament, planowanie spadkowe obejmuje myślenie z wyprzedzeniem o dysponowaniu majątkiem. Ludzie mogą strategicznie kupować lub sprzedawać aktywa, aby ułatwić zasiedlenie majątku po śmierci, a także mogą oddać niektóre części majątku przed śmiercią. Można to zrobić, aby chronić ludzi przed obciążeniami podatkowymi lub zapewnić, że zapis trafi do właściwej osoby. Część planowania spadkowego obejmuje również opracowanie i aktualizację jasnego testamentu, który wytrzyma wyzwania prawne, jeśli zawiera kontrowersyjne elementy.
Firmy potrzebują planowania sukcesji, aby przetrwać śmierć kluczowych członków. Osoby, które są właścicielami firm i chcą, aby były kontynuowane po śmierci, mogą być zmuszone do wcześniejszego zastanowienia się nad tym, kogo chcą zająć i jak obsługiwać potrzeby kadrowe. To samo dotyczy kluczowych członków firmy rodzinnej lub innej firmy, która może się załamać po czyjejś śmierci. W planowaniu sukcesji ludzie mogą szkolić osoby, które mogą przejąć kontrolę, opracowywać przejrzystą dokumentację, aby pomóc ludziom w prowadzeniu działalności i wydawać dyrektywy, aby ich życzenia dotyczące firmy były jasne.
Połączenie planowania spadkowego i spadkowego może być konieczne dla osób, które mają zarówno potrzeby osobiste, jak i biznesowe. Chcą mieć pewność, że ich spuścizny są właściwie skierowane, a także uporządkować swoje majątki, aby uniknąć wikłań. Na przykład, jeśli firma zaciąga długi, planowanie spadkowe i spadkowe może zapewnić, że wierzyciele nie będą szukać majątku osobistego zmarłego. Podobnie ludzie mogą chcieć chronić firmę przed członkami rodziny, którzy chcą ją sprzedać i podzielić zyski, i mogą to zrobić za pomocą przejrzystego planu planowania sukcesji.
Właściciele firm i kluczowy personel zajmujący się planowaniem majątkowym i spadkowym mogą omówić kwestie prawne i finansowe z konsultantem-ekspertem w tej dziedzinie. Ważna jest współpraca z kimś, kto zna przepisy regionalne i potrafi sporządzić odpowiednie dokumenty. Nieformalna rozmowa na początku procesu planowania może stworzyć ramy z celami, które można wykorzystać do zbudowania bardziej szczegółowego planu zarządzania majątkiem i opracowania płynnego procesu sukcesji firmy.