Doradztwo finansowe to usługa świadczona przez Certified Financial Consultants dla dużych korporacji, agencji rządowych oraz klientów indywidualnych. Rolą doradcy finansowego jest przedstawienie niezależnej, eksperckiej opinii na temat proponowanego biznesplanu lub decyzji. Istnieją dwa główne rodzaje doradztwa finansowego: biznesowe i osobiste.
Firmy, które wymagają specjalistycznej wiedzy z zakresu rachunkowości, finansów, ubezpieczeń i innych aspektów finansów, zatrudniają doradcę finansowego dla biznesu. Klienci indywidualni korzystają z usług doradców finansowych przy zarządzaniu swoimi inwestycjami, posiadanymi nieruchomościami oraz długoterminowymi planami finansowymi. Umiejętności wymagane w tych dwóch rolach są nieco inne, podobnie jak oczekiwania klienta.
Certified Financial Consultant (CFC) to profesjonalne oznaczenie uzyskane od The Institute of Financial Consultants, po pomyślnym ukończeniu programu edukacyjnego i egzaminie. To oznaczenie jest uznawane na całym świecie i jest ważnym zawodowym poświadczeniem do uzyskania stanowiska w tej dziedzinie. CFC są zobowiązane do ukończenia kursów rozwoju zawodowego każdego roku, aby upewnić się, że są na bieżąco z najnowszymi teoriami i praktykami biznesowymi.
W przypadku biznesowego doradztwa finansowego klient ma konkretny plan lub koncepcję, o której chce uzyskać niezależną opinię. Rolą konsultanta jest dokonanie przeglądu proponowanego planu i zidentyfikowanie mocnych i słabych stron. Oczekuje się również, że będą udzielać porad w zakresie zarządzania ryzykiem, oczekujących regulacji rządowych, trendów branżowych i długoterminowej rentowności.
Ten rodzaj pracy wymaga doświadczenia w rachunkowości, finansach, ubezpieczeniach i zarządzaniu przedsiębiorstwem. Konsultanci mają zwykle od dziesięciu do piętnastu lat praktycznego doświadczenia na wielu powiązanych stanowiskach, zanim zostaną konsultantami. Te doświadczenia dodają wartości i perspektywy.
Osobiste doradztwo finansowe to zazwyczaj usługa wymagana przez osoby o znacznych zasobach finansowych i złożonym portfelu inwestycyjnym. Usługi te obejmują doradztwo inwestycyjne, planowanie podatkowe, zarządzanie dochodami, ocenę ryzyka i planowanie długoterminowe. Kwestie te muszą być aktywnie zarządzane przez profesjonalistę, aby uzyskać maksymalne korzyści przy jak najmniejszym ryzyku.
Konsultanci specjalizujący się w tej dziedzinie zazwyczaj mają doświadczenie w rachunkowości i planowaniu finansowym. Co najmniej pięcioletnie doświadczenie w zarządzaniu finansami osobistymi jest ważne, podobnie jak otwarty proces komunikacji i przeglądu. Chociaż niektóre firmy oferują planowanie spadkowe, zawsze skonsultuj się z prawnikiem w tych kwestiach, aby uniknąć problemów dla beneficjentów. Doradztwo finansowe oferuje wiele możliwości zatrudnienia, awansu zawodowego i rozwoju zawodowego. Jeśli interesuje Cię kariera finansowa, zapoznaj się z konsultingiem jako ścieżką kariery.