Σχεδιασμένος από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ο Κανόνας Προστασίας Πελατών είναι ένας κανονισμός που απαιτεί από όλους τους μεσίτες και τους μεσίτες να διατηρούν τα πιστωτικά υπόλοιπα των πελατών τους σε ξεχωριστούς λογαριασμούς αποθεματικών, αντί να συμπεριλαμβάνουν αυτούς τους πόρους στους λογαριασμούς συναλλαγών μιας χρηματιστηριακής εταιρείας. Σκοπός της απόφασης SEC είναι να προστατεύσει τα πιστωτικά υπόλοιπα των πελατών από το να χαθούν στο ανακάτεμα των συνεχών συναλλαγών χρηματοδότησης, καθώς και να διευκολύνει πολύ τους μεσίτες να εκτελούν εντολές σε λογαριασμούς πελατών.
Μαζί με την καθημερινή διαδικασία διαπραγμάτευσης, ο Κανόνας προστασίας πελατών μπορεί επίσης να παρέχει προστασία για τα περιουσιακά στοιχεία ενός επενδυτή σε περίπτωση που η χρηματιστηριακή εταιρεία αποτύχει. Επειδή τα περιουσιακά στοιχεία του επενδυτή διαχωρίζονται από τα περιουσιακά στοιχεία που σχετίζονται άμεσα με την επιχείρηση, δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τον διακανονισμό του ανεξόφλητου χρέους της αποτυχημένης επιχειρηματικής επιχείρησης. Αντ ‘αυτού, τα περιουσιακά στοιχεία που περιέχονται στον λογαριασμό πελάτη μπορούν απλώς να μεταφερθούν σε άλλη χρηματιστηριακή εταιρεία και ο επενδυτής να συνεχίσει να συμμετέχει στις συνήθεις εμπορικές και επενδυτικές του ενέργειες.
Ο κανόνας προστασίας πελατών επαινεί πολλές άλλες κυβερνητικές ενέργειες που σχετίζονται με την παροχή επαρκούς προστασίας των πελατών στους επενδυτές. Ο Κανόνας συνεργάζεται με τον Νόμο περί Προστασίας Επενδυτών Αξιών, βοηθώντας στον καθορισμό των πρακτικών που σχετίζονται με τη διαχείριση των λογαριασμών επενδυτών που έχουν ανατεθεί σε μια χρηματιστηριακή εταιρεία. Ο κανόνας προστασίας πελατών, μαζί με τον κανόνα καθαρού κεφαλαίου, είναι ένα σημαντικό συστατικό των ευρύτερων κανόνων χρηματοοικονομικής ευθύνης που καθορίζουν τα βασικά της επιχειρηματικής λειτουργίας με τις Ηνωμένες Πολιτείες.
Ο κανόνας προστασίας πελατών, ενώ έχει συνταχθεί και εφαρμόζεται στις Ηνωμένες Πολιτείες, δεν είναι μοναδικός. Πολλές χώρες σε όλο τον κόσμο έχουν θεσπίσει παρόμοιους κανονισμούς που λειτουργούν για την προστασία του βέλτιστου συμφέροντος των επενδυτών, καθορίζοντας τις διαδικασίες που θα χρησιμοποιήσουν οι μεσίτες και άλλοι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί για να διαχειριστούν υπεύθυνα και ηθικά τις επενδύσεις που έχουν ανατεθεί στις επιχειρήσεις. Ενώ η ακριβής συζήτηση και η διαδικασία μπορεί να διαφέρει ελαφρώς από το ένα έθνος στο άλλο, το τελικό αποτέλεσμα είναι η δημιουργία ενός σταθερού και ασφαλούς περιβάλλοντος για τους επενδυτές να συνεργάζονται με οικονομικούς εμπειρογνώμονες για να αυξήσουν την αξία των περιουσιακών στοιχείων που περιέχονται στα χαρτοφυλάκια επενδύσεων.
SmartAsset.