Ένας ασφαλιστικός λογιστής είναι υπεύθυνος για την ολοκλήρωση πολλών εργασιών κατά τη διάρκεια μιας εργάσιμης ημέρας. Είναι υπεύθυνος για τη διαχείριση όλων των τύπων λογαριασμών για έναν ασφαλιστικό μεσίτη, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων, της μισθοδοσίας, των επενδύσεων, της διαχείρισης ομίλου και των απαιτήσεων. Ένας ασφαλιστικός λογιστής μπορεί επίσης να είναι υπεύθυνος για τη διενέργεια ελέγχων στα τμήματα του ασφαλιστικού μεσιτικού γραφείου. Αυτοί οι έλεγχοι μπορούν να πραγματοποιούνται ανά τρίμηνο, εξαμηνιαία, ετησίως ή εφάπαξ, ανάλογα με τις ανάγκες. Ένας ασφαλιστικός λογιστής μπορεί επίσης να είναι υπεύθυνος για τη διενέργεια βασικής οικονομικής ανάλυσης μελλοντικών εξαγορών για τον μεσίτη, συμπεριλαμβανομένων επενδυτικών ευκαιριών, μικρότερων ασφαλιστικών μεσιτών ή οποιασδήποτε άλλης πηγής απόκτησης κεφαλαίου.
Κυρίως, ένας ασφαλιστικός λογιστής τηρεί τους λογαριασμούς που έχουν ανατεθεί στο τμήμα του λογιστή. Αυτό περιλαμβάνει τη διατήρηση υπολογιστικών φύλλων των εισερχόμενων εσόδων, συμπεριλαμβανομένων των ασφαλίστρων, των τόκων από επενδύσεις και των πληρωμών από άλλους ασφαλιστικούς μεσίτες. Ένας λογιστής ασφαλιστικής εταιρείας είναι επίσης υπεύθυνος για την παρακολούθηση εξερχόμενων κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων πληρωμών για απαιτήσεις, λειτουργικά έξοδα και άλλα γενικά έξοδα, μισθοδοσία και μπόνους.
Το εύρος των καθηκόντων ενός ασφαλιστικού λογιστή σχετίζεται άμεσα με το τμήμα της ασφαλιστικής εταιρείας στο οποίο έχει ανατεθεί ο λογιστής. Σε μεγαλύτερους μεσίτες, ένας λογιστής δεν μπορεί να είναι υπεύθυνος για την ολοκλήρωση μιας λογιστικής ανασκόπησης για κάθε πτυχή της εταιρείας. Αντ ‘αυτού, ο λογιστής θα επικεντρωθεί μόνο σε απαιτήσεις ή ασφάλιστρα ή σε εισόδημα από επενδύσεις ή κεφάλαια που σχετίζονται με τη συνδρομή μελών της ασφαλιστικής εταιρείας. Γενικά, ένας ασφαλιστικός λογιστής εισόδου θα είναι υπεύθυνος για τη βασική σύνταξη και ανάλυση υπολογιστικών φύλλων, ενώ ένας λογιστής μεσαίου διευθυντή θα χειρίζεται πιο πολύπλοκη ανάλυση ενώ διαχειρίζεται μια ομάδα πολλών λογιστών αρχικού επιπέδου. Ο ανώτερος διευθυντής λογιστής για ένα συγκεκριμένο τμήμα είναι υπεύθυνος για την ανάθεση καθηκόντων, τη λήψη αποφάσεων για προβλήματα που προκύπτουν και τη διενέργεια ελέγχων και ανασκοπήσεων των λογιστών που εργάζονται στο τμήμα.
Ορισμένοι ασφαλιστικοί μεσίτες οργανώνουν την εταιρεία με τέτοιο τρόπο ώστε ένα συγκεκριμένο τμήμα ασφαλιστικών λογιστών να αναλάβει την εκτέλεση εσωτερικών ελέγχων σε όλα τα άλλα τμήματα της εταιρείας. Αυτός ο τύπος ασφαλιστικού λογιστή πρέπει να έχει εμπειρία με οικονομικές έρευνες, συμπεριλαμβανομένης της ανασκόπησης ενός εύρους δεδομένων και τεκμηρίωσης, λεπτομερούς κατανόησης όλων των εσωτερικών οικονομικών πολιτικών και εφαρμογής των νόμων που ισχύουν για την ασφαλιστική εταιρεία. Ο ελεγκτής πρέπει να συγκεντρώσει όλα τα σχετικά στοιχεία, να επανεξετάσει όλα τα οικονομικά μεγέθη, να καθορίσει εάν τα κεφάλαια έχουν κατανεμηθεί σωστά, εάν τα βιβλία τηρούνται με ακρίβεια και εάν εμφανίζονται τυχόν ατασθαλίες ή ασήμαντες επιδόσεις.