Ένας πιστοποιημένος εξεταστής απάτης διεξάγει έρευνες εμπειρογνωμόνων σχετικά με πιθανή παράνομη δραστηριότητα σε τράπεζες, εταιρείες και καταστήματα λιανικής. Ελέγχει την τεκμηρίωση και παίρνει συνέντευξη από ύποπτους για να επεξεργαστούν τις λεπτομέρειες μιας απαίτησης οικονομικής απάτης. Επιπλέον, οι εξεταστές ξεκινούν προγράμματα αποτροπής και πρόληψης απάτης για να βοηθήσουν τις εταιρείες να αποφύγουν μελλοντικά προβλήματα. Ένας πιστοποιημένος εξεταστής απάτης μπορεί να κατέχει τον συγκεκριμένο τίτλο ή εργασία υπό άλλη ονομασία, όπως ιατροδικαστής λογιστής ή εσωτερικός ελεγκτής.
Οι περισσότεροι πιστοποιημένοι εξεταστές απάτης εργάζονται για ιδιωτικές τράπεζες ή εταιρείες, αν και ορισμένοι απασχολούνται σε ιδιωτικές ελεγκτικές εταιρείες, συμβουλευτικές εταιρείες και κυβερνητικές υπηρεσίες. Επιπλέον, ένας έμπειρος εξεταστής μπορεί να γίνει αυτοαπασχολούμενος, παρέχοντας υπηρεσίες έρευνας σύμβασης για πολλούς διαφορετικούς πελάτες. Οι ευθύνες και οι στόχοι του εξεταστή είναι σε μεγάλο βαθμό οι ίδιοι σε όλες τις εργασιακές ρυθμίσεις.
Όταν το προσωπικό της εταιρείας γνωρίζει ή υποψιάζεται ότι έχει διαπραχθεί απάτη, ο εξεταστής ξεκινά μια ενδελεχή έρευνα. Ερευνά αρχεία ελέγχου, τραπεζικές καταστάσεις, αλληλογραφία ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και άλλες μορφές τεκμηρίωσης που ενδέχεται να προσδιορίσουν έναν ύποπτο. Εάν έχουν κλαπεί φυσικά χρήματα ή περιουσιακά στοιχεία, ο εξεταστής μπορεί να ελέγξει τις κασέτες παρακολούθησης και να πάρει συνέντευξη από άτομα με γνώση του γεγονότος. Αφού αποκαλύψει γεγονότα, μπορεί να συντάξει μια λεπτομερή έκθεση και να επικοινωνήσει με τις αρμόδιες αρχές. Εάν ένας ύποπτος κατηγορείται για απάτη, ο εξεταστής μπορεί να κληθεί να καταθέσει στο δικαστήριο ως εμπειρογνώμονας για να περιγράψει τις λεπτομέρειες της έρευνας και να παρουσιάσει σχετικά υλικά.
Οι εξεταστές απάτης επίσης ερευνούν και αναπτύσσουν μαθήματα κατάρτισης και κατευθυντήριες γραμμές υπαλλήλων για την πρόληψη της απάτης. Μπορεί να προτείνουν την εγκατάσταση νέας τεχνολογίας επιτήρησης ή λογισμικού παρακολούθησης και παρακολούθησης υπολογιστή για να αποτρέψουν τους ανθρώπους από τη διάπραξη του εγκλήματος. Πολλοί εξεταστές καθοδηγούν σεμινάρια για εργαζόμενους πρόληψης ζημιών, λογιστές και στελέχη επιχειρήσεων για να τους διδάξουν τη σημασία του συνεκτικού ελέγχου και της αναγνώρισης προειδοποιητικών σημαιών.
Το Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) είναι ένας παγκόσμιος οργανισμός που παρέχει διαπιστευτήρια σε νέους εξεταστές. Ένα άτομο μπορεί να κερδίσει πιστοποίηση συμπληρώνοντας τις απαιτήσεις εκπαίδευσης, υποβάλλοντας αίτηση για συμμετοχή στο ACFE, παρακολουθώντας μαθήματα κατάρτισης και περνώντας μια εξέταση. Προκειμένου να πληροί τις προϋποθέσεις για ένταξη, ένα άτομο πρέπει συνήθως να είναι κάτοχος πτυχίου ή υψηλότερου σε λογιστική, προνομοθεσία, διοίκηση επιχειρήσεων ή άλλο κύριο που σχετίζεται με τη χρηματοδότηση. Επιπλέον, τυπικά απαιτούνται δύο ή περισσότερα έτη εμπειρίας ελέγχου ή πρόληψης ζημιών. Με την εκπλήρωση των προϋποθέσεων και την επιτυχία στις εξετάσεις, ένας νέος πιστοποιημένος εξεταστής απάτης είναι επιλέξιμος για απασχόληση σε μια μεγάλη ποικιλία ρυθμίσεων.