Η εκπαίδευση αξιωματικών δανείων συνήθως περιλαμβάνει τουλάχιστον κάποια μαθήματα σε επίπεδο κολλεγίου, άδεια, καθώς και χρόνο εκπαίδευσης σε ένα συγκεκριμένο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να είναι δυνατό να γίνετε αξιωματικός δανείου χωρίς να έχετε πτυχίο κολλεγίου, αλλά η μετάβαση στο κολέγιο προσφέρει τις καλύτερες πιθανότητες εύρεσης εργασίας. Επίσης, ενώ μπορεί να μην απαιτείται, μπορεί να είναι καλή ιδέα να αποκτήσετε κάποια εμπειρία εργασίας σε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, ακόμη και αν δεν σχετίζεται άμεσα με δανειακές εργασίες. Επιπλέον, ο δανειστής πιθανότατα θα χρειαστεί κάποια μορφή συνεχούς εκπαίδευσης για να διατηρήσει την άδεια, όταν ισχύει.
Μετά το λύκειο, το πρώτο βήμα για την κατάρτιση αξιωματικών δανείου περιλαμβάνει την απόκτηση πτυχίου σε έναν τομέα που σχετίζεται με τις τραπεζικές δραστηριότητες, όπως οικονομικά, χρηματοοικονομικά, επιχειρήσεις ή σχετικό τομέα. Όσοι θέλουν επιπρόσθετη εκπαίδευση αξιωματικού δανείου ενώ συνεχίζουν το πτυχίο τους, πρέπει να προσπαθήσουν να επωφεληθούν από την πρακτική άσκηση στο χρηματοοικονομικό τμήμα μιας τράπεζας ή μιας πιστωτικής ένωσης. Αυτό θα μπορούσε να προσφέρει πολύτιμη εμπειρία και να δώσει στους μαθητές επαφές που θα μπορούσαν να βοηθήσουν αργότερα στη διαδικασία αναζήτησης εργασίας.
Με την αποφοίτησή του, το επόμενο βήμα στην εκπαίδευση αξιωματικών δανείων περιλαμβάνει την άδεια, εάν το άτομο επιθυμεί να εργαστεί σε στεγαστικά δάνεια. Για να λάβει άδεια, ένας αξιωματικός δανείου πρέπει να λάβει τουλάχιστον 20 ώρες μαθημάτων και να περάσει γραπτή εξέταση. Η άδεια μπορεί να μην είναι απαίτηση σε όλες τις δικαιοδοσίες, αλλά οι αλλαγές στο ομοσπονδιακό δίκαιο στις Ηνωμένες Πολιτείες την καθιστούν πλέον απαίτηση για όσους εργάζονται στις ΗΠΑ Ακόμα και για ένα άτομο που ολοκληρώνει επιτυχώς ένα πρόγραμμα κατάρτισης αξιωματικού δανείου περνώντας τη γραπτή εξέταση, άδεια ενδέχεται να μην χορηγηθεί εάν το άτομο έχει καταδικασθεί για κακούργημα.
Μόλις ένας δανειολήπτης έχει λάβει άδεια ή έχει βρει εργασία, το επόμενο βήμα στην εκπαίδευση αξιωματικών δανείων είναι να εξοικειωθούν με τον τρόπο λειτουργίας του συγκεκριμένου εργοδότη. Σίγουρα, ορισμένες από τις κυβερνητικές απαιτήσεις αναφοράς θα είναι οι ίδιες όπου κι αν πηγαίνει το άτομο, αλλά υπάρχουν πάντα κάποιες διαφορές. Το να γνωρίζετε σε ποιον να αναφέρετε και τι περιμένετε, για παράδειγμα, θα διαφέρει από τον έναν εργοδότη στον άλλο. Μια εσωτερική περίοδος εκπαίδευσης μπορεί να διαρκέσει μόνο μερικές εβδομάδες ή μπορεί να λάβει χώρα σε διάστημα μηνών, ανάλογα με τις πολιτικές της εταιρείας.
Μετά από αυτήν την εσωτερική εκπαίδευση, μόλις το άτομο με άδεια είναι ελεύθερο να εργαστεί ως δανειολήπτης, πρέπει να συνεχίσει να εκπαιδεύεται για να διατηρήσει την άδεια. Αυτό το στοιχείο συνεχιζόμενης εκπαίδευσης μπορεί να διαφέρει ανάλογα με τη δικαιοδοσία και εναπόκειται στον δανειστή να εξοικειωθεί με τους κανόνες και τους κανονισμούς στην περιοχή του. Όσοι θέλουν να εργαστούν σε πολλαπλές πολιτείες ή δικαιοδοσίες θα πρέπει να φροντίσουν να πληρούν τις απαιτήσεις σε όλους τους τομείς. Είναι επίσης δυνατό για τον υπάλληλο δανείου να λάβει πιστοποιήσεις από ομάδες του κλάδου για πρόσθετη αξιοπιστία.