Trader finansowy jest zatrudniany przez banki inwestycyjne, firmy zajmujące się planowaniem finansowym i instytucje maklerskie w celu ułatwienia zakupu i sprzedaży akcji, obligacji i innych rodzajów inwestycji w papiery wartościowe. Opis stanowiska handlowca finansowego obejmuje znajdowanie i doradzanie klientom, którzy chcą dokonywać transakcji finansowych, a następnie dokonywać żądanych zakupów i sprzedaży. W większości miejsc przedsiębiorca finansowy musi być oficjalnie licencjonowany przez regionalną lub krajową finansową instytucję regulacyjną, aby rozpocząć handel.
Jedną z części pracy tradera finansowego jest doradzanie klientom w zakresie inwestycji. Ponieważ wymaga to od tradera finansowego dostosowania się do trendów i statusu rynku, nadążanie za badaniami inwestycyjnymi jest stałą odpowiedzialnością tradera finansowego. Oprócz akcji i obligacji handlowcy zarządzają również funduszami wzajemnymi, instrumentami pochodnymi, transakcjami walutowymi i towarami dla klientów. Niektórzy traderzy finansowi decydują się na specjalizację w określonym rodzaju inwestycji, na przykład handlarz surowcami specjalizujący się w metalach lub rolniczym rynku futures.
Traderzy finansowi są również odpowiedzialni za pozyskiwanie nowych klientów do składania zleceń za pośrednictwem banku lub firmy maklerskiej. W tym obszarze pracy handlowcy działają jako agenci sprzedaży zarówno usług swojej firmy, jak i handlu finansowego lub inwestycji, które oferują klientowi. Zadaniem tradera jest przekonanie klienta, dlaczego handel jest dobrą inwestycją i dlaczego inwestycja powinna być wykonana w jego firmie, a nie gdzie indziej. Aby to osiągnąć, niektórzy handlowcy finansowi przygotowują raporty do prezentacji klientom. Trader finansowy może współpracować z klientami na spotkaniach, przez telefon lub e-mail.
Oprócz pracy z klientami i przyjmowania zleceń, istnieją również handlowcy finansowi, którzy pracują bezpośrednio na giełdzie, aby negocjować umowy z innymi handlowcami. Handlowcy ci bezpośrednio składają zamówienie i kończą transakcję, zgodnie z informacjami przekazanymi im przez innych handlowców, którzy pracują dla tego samego banku lub firmy. Każdy przedsiębiorca jest odpowiedzialny za zapewnienie, że wszystkie transakcje są zawsze zgodne z lokalnymi przepisami finansowymi, takimi jak przepisy Komisji Papierów Wartościowych i Giełd w Stanach Zjednoczonych.
Aby zostać przedsiębiorcą finansowym, osoba fizyczna często musi najpierw uzyskać licencję od regionalnej lub krajowej rady lub organu regulacyjnego. W Stanach Zjednoczonych Urząd Regulacji Branży Finansowej nadzoruje licencjonowanie i wymaga, aby firma sponsorowała osobę, która zdała test, aby otrzymać licencję na handel finansowy. W wielu regionach istnieją również wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego, które muszą być spełnione, aby utrzymać licencję. Większość firm przed podjęciem pracy wymaga tytułu licencjata w dziedzinie biznesu, ekonomii lub innej pokrewnej dziedziny.