Analityk finansowy zazwyczaj pracuje dla firmy inwestycyjnej, ubezpieczeniowej, banku lub innego rodzaju organizacji lub instytucji. Podstawowym obowiązkiem analityka finansowego jest ocena akcji, obligacji i inwestycji, aby pomóc klientom określić, które opcje inwestycyjne najlepiej odpowiadają ich potrzebom i celom finansowym. Niektórzy analitycy finansowi udzielają porad finansowych indywidualnym konsumentom, ale niektórzy analitycy finansowi pomagają udzielać firmom wskazówek, jak powinni inwestować swoje pieniądze.
Jednym z pierwszych obowiązków analityka finansowego jest określenie celów finansowych indywidualnego konsumenta, firmy lub firmy, dla której pracuje, tak aby analityk mógł badać, oceniać i ostatecznie wybierać opcje inwestycyjne lub menu, które klienci mogą wybrać, aby osiągnąć ogólny cel inwestycyjny.
Istnieją dwa główne typy analityków finansowych, analitycy finansowi po stronie sprzedaży i analitycy finansowi po stronie kupna. Obowiązki analityka finansowego zależą od tego, jakim jest analitykiem finansowym. Obowiązki analityków finansowych pracujących po stronie sprzedaży firmy zazwyczaj obejmują pomoc firmom w ocenie i określeniu, które inwestycje firma powinna sprzedać ze swojego portfela.
Z drugiej strony obowiązki analityka finansowego pracującego po stronie kupującego polegają na ocenie i określeniu, które inwestycje indywidualny konsument lub firma powinien kupić i dodać do swojego portfela.
Obowiązki analityka finansowego mogą się różnić w zależności od firmy. Niektóre firmy rozdzielają obowiązki analityka finansowego, który pracuje za kulisami przeprowadzając badanie i zbierając dane od doradcy finansowego, który pracuje bezpośrednio z klientem. Oczywiście doradca finansowy korzysta z porad, badań i informacji od analityka do współpracy z klientem przy składaniu portfela inwestycyjnego.
Analityk finansowy przechodzi następnie do monitorowania i dalszej oceny wyników inwestycji znajdujących się w portfelu. Na podstawie wyników, dalszych badań i informacji, które gromadzą analitycy finansowi, specjaliści sugerują swoim klientom, czy powinni sprzedać lub kupić określone inwestycje.
Analityk finansowy jest zwykle częścią zespołu. Zespół składa się z analityków ryzyka, analityków ratingowych i zarządzających portfelami, którzy wspólnie tworzą i zarządzają portfelami inwestycyjnymi dla instytucji lub osób fizycznych. Analitycy finansowi zazwyczaj mają wykształcenie wyższe z zakresu biznesu, finansów, rachunkowości lub pokrewnej dziedziny.