Kariera bankiera komercyjnego jest odpowiednia dla osób z umiejętnościami interpersonalnymi i smykałką do operowania pieniędzmi. Większość stanowisk w tej dziedzinie obejmuje zarządzanie oddziałem banku i kierowanie personelem. Chociaż dokładne obowiązki bankiera komercyjnego mogą się różnić w zależności od banku, istnieje pięć typowych obowiązków zawodowych. Obejmują one zatwierdzanie lub odmawianie pożyczek, pozyskiwanie nowych klientów, koordynowanie różnych działów banku, nadzorowanie pracowników i pomoc w obsłudze klienta.
Zatwierdzanie lub odmawianie pożyczek jest często podstawowym obowiązkiem bankiera komercyjnego. Kiedy wnioskodawca poszukuje wsparcia finansowego na inwestycję, taką jak dom lub samochód, zwykle nadzoruje go bankier komercyjny. Ta praktyka zazwyczaj obejmuje spotkanie z wnioskodawcą, omówienie pomysłu inwestycyjnego i sprawdzenie historii kredytowej. Jeśli pożyczka wydaje się finansowo wykonalna, zazwyczaj zatwierdza pożyczkę i wypełnia niezbędne dokumenty. W przeciwnym razie pożyczka wnioskodawcy zostanie odrzucona.
Kolejnym integralnym aspektem tej pozycji jest konsekwentne pozyskiwanie nowych klientów do oddziału banku. Aby bank mógł się rozwijać i pozostać konkurencyjny, konieczne jest zbudowanie solidnej bazy klientów. W konsekwencji bankier komercyjny jest często tym, który jest odpowiedzialny za znalezienie dochodowych klientów, zdolnych do naliczania odsetek. Aby być skutecznym w swojej pracy, bankierowi komercyjnemu pomaga posiadanie solidnych umiejętności komunikacyjnych i przystępnej postawy.
Koordynacja różnych departamentów banku to także obowiązek, który zapewnia sprawne działanie banku. Na przykład bankier komercyjny może działać jako łącznik między kasjerami, księgowymi i przedstawicielami obsługi klienta. Może to obejmować prowadzenie rozmów jeden na jednego lub spotkań grupowych w celu omówienia ważnych kwestii. Pełnienie tej roli łącznika może nawiązać otwartą komunikację i pomóc utrzymać różne działy na tej samej stronie.
Bankier komercyjny zazwyczaj nadzoruje również wyznaczoną liczbę pracowników. Może monitorować kasjerów, aby upewnić się, że transakcje finansowe i obsługa klienta są obsługiwane prawidłowo. Ponadto może sprawdzać prawidłowość obliczeń księgowych. W związku z tym stanowisko to wymaga osoby o solidnych umiejętnościach przywódczych i umiejętności nadzorowania wielu obszarów banku.
Dodatkowym obowiązkiem jest pomoc w obsłudze klienta w określonych godzinach. Może to obejmować zajmowanie się eskalowanymi reklamacjami klientów, szkolenie nowych pracowników lub odpowiadanie na złożone pytania, z którymi inni pracownicy nie są w stanie sobie poradzić. Ponadto, jeśli bank miałby przeżyć bardzo pracowity okres, bankier komercyjny pomagałby w różnych departamentach. Aby być skutecznym w tej dziedzinie, musi być elastyczny i potrafić improwizować, gdy jest to konieczne.