Biuro ds. oszustw odnosi się do specjalnej jednostki śledczej zajmującej się oszustwami i przestępcami, którzy wykorzystują oszustwa, aby uzyskać pieniądze lub towary od niczego niepodejrzewających obywateli i przedsiębiorstw. Biura ds. oszustw powszechnie istnieją w rządzie, branży ubezpieczeniowej oraz w regionalnych organach ścigania. Agencje te pracują, aby zapobiegać, badać i ścigać różne rodzaje oszustw.
Na wydziałach policji biuro ds. oszustw zwykle zajmuje się fałszywymi pieniędzmi i sprawami dotyczącymi czeków. Funkcjonariusze często ostrzegają obywateli i właścicieli firm, gdy w społeczności pojawia się fala fałszywych pieniędzy. Jeśli władze pocztowe zgłoszą kradzież czeków z poczty, a następnie zostaną one skopiowane lub przerobione, wydział policji może wydać porady obywatelom i przedsiębiorstwom jako służba publiczna. Te taktyki są powszechnie stosowane w przypadku kradzieży kart kredytowych z poczty, aby powstrzymać ich nieuczciwe użycie bez zgody lub wiedzy właściciela.
Biuro ds. oszustw organów ścigania zwykle bada przestępstwa internetowe, które polegają na zdobywaniu pieniędzy pod fałszywym pretekstem. Te departamenty mogą szukać pomocy w rządowym biurze ds. oszustw, zwłaszcza w małych wydziałach policji, gdzie funkcjonariusze nie mają specjalistycznej wiedzy technicznej do badania oszustw na dużą skalę. Oszustwa phishingowe obejmujące wiele fałszywych wiadomości e-mail rzekomo pochodzących od instytucji finansowych stanowią przestępstwa zwykle badane przez osoby posiadające wiedzę technologiczną.
Biuro oszustw w branży ubezpieczeniowej ma na celu utrzymanie przystępnych składek ubezpieczeniowych poprzez zmniejszenie liczby fałszywych roszczeń wypłaconych w związku z oszustami. W niektórych regionach firmy ubezpieczeniowe są prawnie zobowiązane do zgłaszania wszelkich podejrzanych roszczeń organom ścigania, aby ścigać przestępców. Biuro ds. oszustw w branży ubezpieczeniowej zazwyczaj otrzymuje informacje o podejrzanych działaniach od opinii publicznej, policji i indywidualnych agentów ubezpieczeniowych.
Oszustwo ubezpieczeniowe może wiązać się z podpaleniem, kradzieżą lub wypadkiem. Szarlatani mogą składać fałszywe roszczenia lub zawyżać wartość strat lub obrażeń. W niektórych obszarach coraz większym problemem są zaaranżowane wypadki samochodowe, które oszukują firmy ubezpieczeniowe. Inne obszary oszustw ubezpieczeniowych obejmują pobieranie roszczeń od kilku firm, pracę przy pobieraniu rent inwalidzkich i oszukańcze zgłaszanie skradzionego pojazdu.
Departamenty opieki społecznej zazwyczaj zatrudniają biura ds. oszustw w celu zbadania przypadków oszustw związanych z opieką społeczną. Przypadki te mogą obejmować płatności dla dzieci, które nie mieszkają w domu lub dla dzieci, które nie kwalifikują się do pomocy społecznej. Osoby, które błędnie przedstawiają swoje dochody lub zdolność do pracy, mogą dopuszczać się oszustw związanych z bezrobociem. Oszustwa związane z ubezpieczeniami społecznymi i niepełnosprawnością definiują inne formy oszukiwania agencji rządowych.
Oszustwa internetowe stanowią dużą część oszustw utrwalanych przez oszustów, którzy mają nadzieję uzyskać dostęp do danych osobowych. Osoby pracujące w domu często padają ofiarą oszustów, którzy znajdują swoje CV w Internecie. Wraz z popularnością bankowości internetowej wzrosła liczba podstępów wymyślonych w celu uzyskania dostępu do kont bankowych. Wiele banków i firm obsługujących karty kredytowe inwestuje w biura oszustw w celu rozwiązania tego rodzaju przestępstw.