W prawie wszystkich przypadkach certyfikat zarządzania finansami jest poświadczeniem akademickim, które sygnalizuje pewne szkolenie w zakresie rachunkowości lub planowania finansowego firmy. To więcej niż jeden kurs, ale mniej niż stopień. Programy certyfikatów są zwykle skierowane do doświadczonych menedżerów księgowych, którzy chcą odświeżyć swoje umiejętności w określonej dziedzinie. Posiadanie certyfikatu zarządzania finansami może również pomóc profesjonalistom zwiększyć ich CV i potencjał rekrutacyjny, działając jako rodzaj dowodu wiedzy.
Istnieje wiele różnych rodzajów programów certyfikacji zarządzania finansami. Większość z nich jest oferowana na uniwersytetach, zwykle w ramach kształcenia ustawicznego szkół biznesu i instytutów rachunkowości. Są one kierowane głównie do istniejących specjalistów, chociaż studenci i nowi absolwenci czasami zapisują się na studia, aby poprawić swoje długoterminowe perspektywy zatrudnienia. Niektóre firmy finansowe i pracodawcy wymagają również od swoich pracowników regularnego wypełniania programów certyfikatów jako sposobu na utrzymanie przewagi konkurencyjnej.
Certyfikaty są zwykle zdobywane poprzez pomyślne ukończenie niektórych kursów podstawowych. Prawie wszystkie programy obejmują szerokie techniki zarządzania finansami w ramach wymaganych klas. Kursy mogą obejmować określone narzędzia do zarządzania finansami, umiejętności zarządzania finansami biznesowymi i podstawową analizę finansową. Jednym z głównych celów każdego programu certyfikacji zarządzania finansami jest wyznaczenie określonych specjalistów jako posiadających doskonałą wiedzę w tej dziedzinie. Wykonanie tego wymaga od uczniów wykazania się doskonałością w zakresie różnych zestawów umiejętności.
Uniwersytety mają tendencję do oferowania programów certyfikatów zarządzania finansami, które są zgodne z wiedzą ich wydziału lub w inny sposób wpisują się w większą misję szkoły. Program księgowy, o którym wiadomo, że przoduje w finansach międzynarodowych, może na przykład oferować międzynarodowy certyfikat zarządzania finansami, podczas gdy szkoła z bardzo silnym wydziałem zarządzania non-profit może oferować kurs certyfikacyjny specjalnie dla studentów, którzy chcą pracować w interesie publicznym. To samo dotyczy zarządzania finansami osobistymi i analizy finansowej.
Szkoły zazwyczaj ustalają plany zajęć, aby zaspokoić wymagania pracujących profesjonalistów. Programy certyfikatów często trwają określoną liczbę tygodni, a kursy oferowane są wieczorami lub w weekendy. Niektóre programy oferują również skrócone programy certyfikatów, które odbywają się przez określoną liczbę długich dni. Większość zajęć kończy się egzaminem, referatem lub inną oceną, a uczestnictwo może być również oceniane. Ukończenie kursu jest jednak zwykle ważniejsze niż zdobycie wysokich ocen, ponieważ transkrypcje są rzadko wydawane, a nawet wymagane.
W zależności od programu, certyfikat zarządzania finansami można czasem zdobyć również przez Internet. Programy online oferują wyjątkową elastyczność, ponieważ studenci zazwyczaj mogą się logować i wypełniać wymagania wstępne, jeśli pozwala na to ich harmonogram. Specjaliści ds. finansów muszą zwykle zachować ostrożność, jeśli chodzi o programowanie stricte online, aby zapewnić, że ich edukacja jest tak cenna, jak się wydaje na początku. Certyfikaty wydawane przez uniwersytety za pośrednictwem rozszerzeń online są zwykle zawsze pewnym wyborem. Te wydawane przez korporacje internetowe lub szkoły, które istnieją wyłącznie w sferze wirtualnej, mogą jednak wzbudzić zdziwienie w świecie zarządzania finansami, co może przede wszystkim zniweczyć cały cel zdobycia poświadczeń.