Inwestowanie strategiczne ma miejsce, gdy inwestor ma spisany plan, którego postępuje jako wskazówka, aby osiągnąć określony cel inwestycyjny. Tradycyjnie inwestowanie strategiczne wiąże się z pomocą profesjonalnego doradcy finansowego, analityka finansowego lub innego doradcy finansowego lub specjalisty. Osoby fizyczne lub konsumenci, którzy mają doświadczenie i wiedzę w zakresie inwestowania, również mogą być w stanie przyjąć strategiczne podejście inwestycyjne.
Pierwszym krokiem w inwestowaniu strategicznym jest określenie celu inwestowania. Ustalenie celu pozwala inwestorowi dowiedzieć się, ile czasu musi zainwestować, aby osiągnąć swój cel, jak ryzykowne może się okazać, inwestując pieniądze i dać mu wyobrażenie o niektórych rodzajach inwestycji, w które mogą włożyć swoje pieniądze.
Krótko mówiąc, inwestowanie strategiczne to bardzo zaplanowany i dobrze przemyślany sposób inwestowania pieniędzy, aby osiągnąć określony cel. Inwestowanie strategiczne nie jest procesem, w którym inwestor wkłada pieniądze w inwestycje, zostawia je tam, a następnie czeka, aż nadejdzie czas, aby wyjąć pieniądze z konta, aby wykorzystać je na cel, dla którego konto zostało utworzone.
Inwestowanie strategiczne to proces ciągły. Niezależnie od tego, czy jest to indywidualny konsument, który zarządza własnym portfelem inwestycyjnym, czy profesjonalny doradca finansowy zarządzający inwestycjami, konieczna jest stopniowa ocena rachunku i indywidualnych inwestycji. Częstotliwość oceny rachunku zależy od czasu realizacji celów inwestycyjnych.
Jeśli inwestycje strategiczne obejmują plan, w którym pieniądze nie są potrzebne, dopóki osoba nie będzie ich potrzebować w ciągu 30 lat, wówczas konto może zostać poddane ponownej ocenie raz lub dwa razy w roku. Jeśli okres inwestycji jest znacznie krótszy, na przykład pięć lat, inwestor indywidualny lub doradca finansowy może zdecydować się na bardziej dzienną, tygodniową lub miesięczną kontrolę inwestycji.
Inwestowanie strategiczne to inwestowanie proaktywne. Wiąże się to z wprowadzeniem planu, a następnie wykonaniem planu. Następnie obejmuje dostosowywanie lub wprowadzanie zmian w planie, w razie potrzeby, aby przywrócić konto na ścieżce, aby osiągnąć cel, który został wyznaczony dla konta inwestycyjnego. Inwestowanie strategiczne polega na wprowadzaniu zmian w sytuacji osobistej, sytuacji ekonomicznej lub sytuacji inwestycji, w których pieniądze znajdują się w ramach procesu podejmowania decyzji, aby dokonać zmian lub nie wprowadzać zmian, które utrzymują plan inwestycyjny w kierunku osiągnięcia celu.