Kodeks upadłościowy Stanów Zjednoczonych, tytuł 11 i rozdział 9, są wykorzystywane przez gminy do składania wniosków o upadłość. Rozdział 9 to system rządu federalnego, który pomaga gminom w rozwiązywaniu ich długów, i był kilkakrotnie zmieniany w celu uniknięcia naruszenia suwerennych praw stanów. Na mocy rozdziału 9 gminy są chronione przed procesami sądowymi, a wierzycielom wydaje się wyroki w celu wynegocjowania uregulowania zadłużenia. Kwalifikujące się gminy mają szeroki zakres i mogą obejmować hrabstwa i okręgi szkolne, o ile są kontrolowane przez państwo. Sądy upadłościowe mają ograniczone uprawnienia w rozpatrywaniu spraw z rozdziału 9. Nie mogą ingerować w prawa gminy do korzystania z jej własności, nie mogą ingerować w jej dochody.
Rozdział 9 różni się od innych przepisów dotyczących upadłości, ponieważ gminy są często chronione prawem przed upłynnieniem swojego majątku i podziałem dochodów między wierzycieli. Federalne sądy upadłościowe mają znacznie więcej ograniczeń i ograniczeń ze względu na Dziesiątą Poprawkę do Konstytucji Stanów Zjednoczonych, która zakazuje federalnego naruszania suwerenności stanów. Gdyby federalny sąd upadłościowy zmusił gminy do likwidacji ich aktywów, można by to uznać za naruszenie Dziesiątej Poprawki. Z tego samego powodu sądy upadłościowe często mają zakaz rozwiązywania gmin w drodze uchwały o złożeniu wniosku na podstawie Rozdziału 9. Do trzech obowiązków sądu upadłościowego w tych sprawach należy często uwzględnienie wniosku gminy, zatwierdzenie planu uregulowania zadłużenia i potwierdzenie realizacji planu.
Gminy mogą wszcząć sprawę poprzez złożenie wniosku na podstawie kodeksu upadłościowego. Często są również zobowiązani do złożenia listy wierzycieli i wymaganych informacji o zadłużeniu wraz z wnioskiem lub w innym terminie zgodnie z poleceniem sądu upadłościowego. Sędzia naczelny sądu apelacyjnego często wyznacza sędziego ds. upadłości po złożeniu wniosku. W innych sprawach upadłościowych za przydzielanie spraw odpowiedzialny jest referendarz sądowy. Urzędnik często pozostaje odpowiedzialny za powiadomienie wierzycieli i innych osób o złożeniu wniosku na podstawie Rozdziału 9, co obejmuje umieszczenie zawiadomienia w lokalnej gazecie na określony czas.
Wierzyciele są często bardziej ograniczeni w przypadku upadłości na podstawie Rozdziału 9 niż w przypadku innych wniosków upadłościowych. Na przykład wierzycielom nie wolno proponować planów, które konkurują z propozycjami gminy. Plan gminy jest często nakładany na wierzycieli, nawet jeśli się z nim nie zgadzają. Sąd upadłościowy nie może ingerować w działalność gminy w trakcie postępowania upadłościowego.