Firma świadcząca usługi finansowe to firma lub firma, która zarządza, inwestuje, wymienia lub przechowuje pieniądze w imieniu klientów. Można uznać, że wiele rodzajów firm działa w sektorze usług finansowych, w tym między innymi banki, firmy ubezpieczeniowe i firmy zarządzające aktywami. Ponieważ pieniądze i finanse stają się coraz bardziej złożone, istnieje coraz więcej działań i przedsiębiorstw, w które może zaangażować się firma świadcząca usługi finansowe.
Największym biznesem na świecie pod względem ilości pieniędzy, która przechodzi z rąk do rąk, są ubezpieczenia. To także jeden z najstarszych biznesów. Ubezpieczenie jest uważane za usługę finansową, ponieważ chroni przed utratą pieniędzy lub mienia, a także dlatego, że same firmy ubezpieczeniowe często bardzo mocno angażują się w inwestycje.
Statystycznie prawdopodobne jest, że składki zebrane przez towarzystwo ubezpieczeniowe nie będą musiały być w całości spłacone. Po pewnym czasie firma ubezpieczeniowa gromadzi więcej pieniędzy ze składek, niż musiała wypłacić w roszczeniach, a tę dodatkową gotówkę określa się jako „float”. Nierzadko zdarza się, że firma ubezpieczeniowa inwestuje swoją flotę, aby uzyskać zwrot, a tym samym poniekąd się ubezpieczyć.
Banki to kolejny bardzo popularny rodzaj firm świadczących usługi finansowe. Banki oferują wiele usług i produktów, z którymi każdy z nas w pewnym stopniu jest zaznajomiony, takich jak rachunki obciążające, czeki, elektroniczne przelewy środków i pożyczki. Wiele innych usług mieści się w sferze bankowości tradycyjnej lub „komercyjnej”. Banki inwestycyjne mogą świadczyć wiele takich samych usług, ale także zarządzać aktywami swoich klientów w dużych funduszach inwestycyjnych.
Wymiana walut jest rodzajem usługi finansowej, która jest często realizowana na niewielką skalę, często przez małe firmy, które działają na lotniskach lub w intensywnie uczęszczanych miastach portowych. Wiele banków komercyjnych oferuje również usługi wymiany walut. Polegają one głównie na wymianie jednej waluty na drugą po jej wartości rynkowej, pomniejszonej o prowizję. Wymiana walut na dużą skalę obejmuje arenę, na której banki kupują i sprzedają znaczne ilości walut obcych, a czasami angażują się w nią duże fundusze inwestycyjne, a nawet niektórzy indywidualni handlowcy.
Żadna pojedyncza firma świadcząca usługi finansowe nie ma bardzo dużego udziału w rynku, ze względu na ogromną liczbę istniejących tego typu firm. Dla firmy świadczącej usługi finansowe posiadanie dwóch lub trzech procent udziału w rynku jest bardzo istotne, ponieważ większość ma znacznie mniej. Rzeczywiście, ze względu na niekończące się nisze, w których tego typu firmy mogą działać, nie walczy się o udział w rynku tak bardzo, jak w innych branżach.