Zewnętrzna hurtownia sprzedaje fundusze inwestycyjne, renty, polisy ubezpieczeniowe na życie i inne rodzaje gotowych produktów inwestycyjnych. Duże firmy inwestycyjne zatrudniają kilku hurtowników, z których każdy odpowiada za zarządzanie działaniami marketingowymi w określonym regionie. Hurtownicy starają się rozwijać i wzmacniać relacje biznesowe z firmami maklerskimi, które sprzedają produkty inwestycyjne, a także z agentami prowadzącymi działalność na własny rachunek, którzy mają licencję na sprzedaż papierów wartościowych.
Zazwyczaj hurtownia zewnętrzna jest przypisana do określonej linii produktów, co oznacza, że w danym regionie jedna firma może zatrudnić jednego hurtownika do promowania funduszy inwestycyjnych, a drugiego do rent rynkowych. Dyrektorzy ds. marketingu tworzą prospekty funduszy i materiały reklamowe dla każdego produktu, ale hurtownia musi przygotować materiały szkoleniowe i arkusze informacyjne, aby uzupełnić te materiały. Arkusze informacyjne zazwyczaj zawierają kluczowe informacje, takie jak opłaty za zakup, zwroty z poprzedniego roku i szczegóły dotyczące papierów wartościowych, które zawiera fundusz lub renta. Większość firm inwestycyjnych oferuje szeroką gamę produktów, a zewnętrzna hurtownia musi zdecydować, które produkty aktywnie promować, ponieważ przedstawiciele inwestycyjni często wolą sprzedawać niewielką liczbę funduszy.
W większości przypadków hurtownia zewnętrzna współpracuje z hurtownią wewnętrzną. Ten drugi ma siedzibę w biurze, podczas gdy ten pierwszy spędza większość czasu podróżując i spotykając się z klientami. Zwykle hurtownia wewnętrzna kontaktuje się z istniejącymi partnerami biznesowymi i potencjalnymi klientami oraz organizuje spotkania z hurtownikami zewnętrznymi na osobiste spotkania z tymi grupami lub osobami. W ciągu jednego dnia hurtownia zewnętrzna może zostać poproszona o wykonanie prezentacji dla kilku grup klientów.
Hurtownicy podczas prezentacji sprzedażowej wyjaśniają najważniejsze cechy i zalety poszczególnych funduszy inwestycyjnych. Prospekty funduszy i arkusze informacyjne są wręczane przedstawicielom handlowym, którzy biorą udział w prezentacji, a osoby te mają możliwość zadania hurtowni pytań dotyczących funduszy i produktów na koniec sesji. Zainteresowani produktami przedstawiciele mogą zamówić dodatkowe egzemplarze materiałów sprzedażowych za pośrednictwem hurtowni. Jeśli przedstawiciel nie jest pod wrażeniem określonego produktu, hurtownik może przeprowadzić kolejną prezentację, która dotyczy innego funduszu.
Przepisy dotyczące papierów wartościowych w większości krajów oznaczają, że hurtownicy muszą mieć licencję na sprzedaż papierów wartościowych, a wiele z tych osób posiada również licencje ubezpieczeniowe. W niektórych przypadkach hurtownik może przeprowadzić wspólne spotkanie z przedstawicielem handlowym, podczas którego sprzedawca próbuje sprzedać produkty klientowi. Zazwyczaj hurtownicy otrzymują prowizję za każdym razem, gdy przedstawiciel sprzedaje produkt, więc obie strony mają motywację, aby zapewnić sukces spotkań handlowych.