Oszustwa związane z praniem pieniędzy zwykle obejmują sytuacje, w których dana osoba otrzymuje prośbę o pośredniczenie w transakcjach gotówkowych lub towarowych. Prawie wszystkie tego rodzaju sytuacje są oszukańcze, zwłaszcza jeśli żądanie pochodzi od nieznanej osoby. Osoby uwikłane w oszustwa związane z praniem brudnych pieniędzy powinny mieć świadomość, że mogą zostać pociągnięci do odpowiedzialności karnej za otrzymanie skradzionych towarów lub środków i mogą zostać narażeni na surowe kary. Aby uniknąć takich sytuacji, ludzie powinni uważać na transakcje biznesowe i pamiętać o powiedzeniu, że jeśli coś brzmi zbyt dobrze, aby było prawdziwe, to prawdopodobnie tak jest.
W typowej konfiguracji oszustwa związanego z praniem brudnych pieniędzy sprawca podchodzi do ofiary, prosząc ją o otrzymanie pieniędzy lub towarów i przeniesienie ich w inne miejsce. Powinno to wywołać czerwoną flagę, nawet jeśli sprawca ma dobrą wymówkę, by nie być w stanie zająć się nimi bezpośrednio. Sprawca zwykle mówi również ofierze, że może zatrzymać część pieniędzy lub towarów jako „odszkodowanie”, kolejne ostrzeżenie ostrzegawcze. Firmy, które potrzebują ludzi do działania jako agenci w transakcjach, zwykle korzystają z oficjalnych agencji i zewnętrznych nadawców, zamiast zwracać się do przypadkowych nieznajomych.
W oszustwach związanych z praniem pieniędzy ludzie robią takie rzeczy, jak kupowanie towarów za pomocą skradzionych kart kredytowych, wysyłanie ich do ofiary i przepakowywanie towarów w celu legalnej odsprzedaży. Inna taktyka polega na przenoszeniu skradzionych środków przez niewinne konta bankowe; ofiara otrzymuje czek, przelew bankowy lub przekaz pieniężny, deponuje go, a następnie przekazuje środki innej osobie. Celem oszustw związanych z praniem pieniędzy jest ukrycie nielegalnych transakcji w warstwie pozornie legalnych.
Każdy, kto otrzyma losowy kontakt z prośbą o pomoc w przenoszeniu pieniędzy lub towarów, powinien być podejrzliwy. W oszustwach związanych z praniem brudnych pieniędzy sprawca poprosi ofiarę o osobistą przesyłkę i informacje o koncie bankowym, co jest kolejnym znakiem ostrzegawczym. Ofiary zostaną również poinformowane, że nie muszą deklarować tej działalności w swoich podatkach. W klasycznym przykładzie ofiara otrzymuje wiadomość e-mail od kogoś, kto twierdzi, że jest cudzoziemcem, wyjaśniając, że ma problem z płatnościami za swoją firmę i chce, aby ofiara obsługiwała płatności w jej imieniu. Jeśli ofiara wyrazi zgodę, otrzyma okresowe wpłaty i otrzyma wskazówki, gdzie przekazać pieniądze.
Większość oszustw związanych z praniem pieniędzy ma charakter oczywisty. Sprawcy polegają na chciwości z pokusami, takimi jak pozwolenie ludziom na zatrzymanie niektórych dóbr lub funduszy, którymi się zajmują, lub wykorzystują słabą edukację w nadziei, że potencjalna ofiara nie rozpozna znaków ostrzegawczych. Jeśli zwróci się do kogoś osoba, która prosi ją o obsługę dóbr lub środków finansowych w jego imieniu, powinna skontaktować się z organami ścigania w celu zgłoszenia zaistniałej sytuacji.