Oprogramowanie do przeciwdziałania praniu pieniędzy (oprogramowanie AML) to oprogramowanie, które może wykrywać praktyki prania pieniędzy i natychmiast generować raport, który należy przejrzeć, aby sprawdzić, czy praktyki są legalne, czy nielegalne. Dla instytucji prawnych i finansowych posiadanie pakietu oprogramowania zapobiegającego praniu pieniędzy jest niezbędne, aby upewnić się, że nie ma klientów, którzy popełniają przestępstwa związane z praniem brudnych pieniędzy. Najlepsze oprogramowanie do przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy będzie posiadało studia przypadków, które pokazują skuteczność oprogramowania, będą oparte na różnych czynnikach ryzyka, będą natychmiast ostrzegać pracowników o wystąpieniu zagrożenia i będą utrzymywać stale aktualizowaną listę obserwowanych firm i osób.
Niektóre programy są skuteczne same w sobie, ale nie dotyczy to programów przeciwdziałających praniu pieniędzy. Studium przypadku pokaże przypadek lub kilka przypadków, w których oprogramowanie AML zostało wdrożone w instytucji finansowej, takiej jak bank, i pokaże, czy oprogramowanie było skuteczne w określaniu ryzyka. Bez skutecznego studium przypadku trudno jest określić, czy oprogramowanie jest w stanie rozpoznać działania związane z praniem pieniędzy, zanim zaszkodzą one firmie.
Większość programów przeciwdziałających praniu pieniędzy jest zaprogramowana do sprawdzania zakupów o wartości 10,000 XNUMX dolarów amerykańskich (USD) lub więcej, ponieważ zakupy tej wielkości muszą być zgłaszane. Zaawansowane osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy rozumieją tę praktykę i tworzą sposoby obejścia tego raportowania. Najlepsze oprogramowanie AML będzie w stanie rozpoznać różne czynniki ryzyka, podejrzane wydatki i trendy deponowania, aby znaleźć osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy. Oprogramowanie, które rozpoznaje tylko kilka czynników ryzyka, zwiększy prawdopodobieństwo, że biznes zostanie dotknięty praniem brudnych pieniędzy.
Jeśli jest tylko kilku klientów, o które należy się martwić, pracownicy mogą łatwo sprawdzić u każdej osoby, kiedy czynniki ryzyka osiągną niebezpieczny poziom. Rzadko tak się dzieje, a większość firm, które potrzebują oprogramowania zapobiegającego praniu pieniędzy, ma tysiące lub więcej klientów. Posiadanie oprogramowania AML, które generuje raport i natychmiast ostrzega pracowników, gdy klient staje się zagrożeniem, jest lepsze niż program, który wykrywa ryzyko, ale nie oferuje ostrzeżenia, dopóki nie zostanie o to poproszony przez pracownika firmy.
Osoby, które wielokrotnie prały brudne pieniądze, są zazwyczaj umieszczane na liście obserwacyjnej, aby inne instytucje wiedziały, na kogo uważać. Posiadanie tej listy pod ręką ułatwi powstrzymanie tych przestępców i pomoże firmie wiedzieć, kogo oglądać. Oprogramowanie przeciwdziałające praniu pieniędzy, które automatycznie aktualizuje tę listę, będzie prawdopodobnie najlepszym wyborem.