Niektórzy uważają, że ubezpieczenie na życie jest okazją inwestycyjną, która ma potencjał, aby się spłacić w znaczący sposób. Inni zastanawiają się, czy w ogóle słuszne jest zakwalifikowanie polisy ubezpieczeniowej jako prawdziwego narzędzia inwestycyjnego. Faktem jest, że istnieje kilka bardzo dobrych powodów, aby uznać ubezpieczenie na życie za inwestycję, do której warto się zwrócić, zwłaszcza że aktywa te dotyczą planowania emerytury.
Istnieją różne rodzaje ubezpieczeń na życie, z których każdy zapewnia ubezpieczonemu własny zestaw świadczeń. Wybór odpowiedniej inwestycji w ubezpieczenie na życie obejmuje określenie tego, co inwestor chce osiągnąć dzięki ubezpieczeniu. Jeśli chodzi o stworzenie świadczenia z tytułu śmierci, które może zapewnić beneficjentom środki na spłatę wszelkich wydatków na koniec życia i być może trochę ich pozostało, to warto rozważyć terminowe ubezpieczenie na życie jako inwestycję, którą warto uwzględnić w planach na przyszłość.
Dla osób, które nie chcą świadczeń wykraczających poza świadczenie z tytułu śmierci, dobrym rozwiązaniem mogą być polisy na całe życie. Czasami znane jako ubezpieczenie wartości pieniężnej, całe życie jest rodzajem ubezpieczenia na życie, które stopniowo buduje wartość pieniężną, którą można wykorzystać jako zabezpieczenie lub nawet wykorzystać w nagłych wypadkach. Zwykle istnieje możliwość spłaty wypłaconego salda, co z kolei utrzymuje maksymalny zasiłek z tytułu śmierci. Jako gniazdo, które można wykorzystać w późniejszych latach, jeśli zajdzie taka potrzeba, warto rozważyć ubezpieczenie na całe życie jako inwestycję, która może zapewnić duże bezpieczeństwo finansowe, a także spokój ducha.
Innym powodem, aby uznać ubezpieczenie na całe życie za inwestycję wartą realizacji, są ulgi podatkowe oferowane w wielu krajach, aby zachęcić do zakupu i utrzymania ubezpieczenia na życie. W zależności od kraju pochodzenia, mogą istnieć możliwości uzyskania ulg podatkowych od wszelkich wpłat do planu w danym roku podatkowym lub ponoszenia niewielkich lub zerowych zobowiązań podatkowych w przypadku wypłat z planu w późniejszych latach. Chociaż można argumentować, że te same cele można osiągnąć, kupując inne rodzaje inwestycji i utrzymując je przez lata, faktem jest, że konserwatywni inwestorzy czasami wolą stosunkowo niskie ryzyko związane z ubezpieczeniem jako okazję inwestycyjną. Poświęcenie czasu na zrozumienie, jakie korzyści może zapewnić ubezpieczenie na życie w kontekście indywidualnej sytuacji, może być bardzo praktycznym rozwiązaniem na dłuższą metę.