Istnieje wiele nieuczciwych firm oferujących bezpłatne seminaria inwestycyjne. Firmy te mogą oferować darmowe posiłki lub inne zachęty jako taktykę przyciągania niewykwalifikowanych inwestorów, a następnie mogą stosować taktykę sprzedaży pod presją, próbując wymusić inwestycję. Tych nieuprawnionych możliwości można uniknąć przy zachowaniu należytej staranności. Badanie firm goszczących, uzyskanie informacji o możliwości inwestowania przed seminarium, zadawanie pytań na seminarium i zapisywanie decyzji inwestycyjnych do czasu zakończenia seminarium może pomóc w uniknięciu nieuczciwych inwestycji. Powiedzenie „nie ma darmowego lunchu” może być czasem prawdziwe, dlatego seminaria inwestycyjne oferujące taktykę sprzedaży pod wysokim ciśnieniem powinny być przemyślane.
Seminarium inwestycyjne może być sponsorowane przez inną firmę niż firma lub osoba, która wysłała zaproszenie. Ta taktyka może być użyta, aby zapewnić pewną legitymację i dać potencjalnym uczestnikom fałszywe poczucie bezpieczeństwa. Legalna firma rzadko korzysta z innego źródła, aby zachęcić zaproszonych osób. Ustalenie, kto sponsoruje seminarium, jest kluczowym krokiem w wyborze legalnego seminarium inwestycyjnego.
Agencje zarządzające i organy regulacyjne, które nadzorują branżę finansową, mogą być dobrym źródłem informacji dotyczących legalności i reputacji organizacji. Agencje te mogą pomóc w ustaleniu, czy seminarium jest rzeczywiście oferowane przez legalną firmę. Takie organy zarządzające mogą również rzucić światło na przepisy, które dobra organizacja będzie lub powinna przestrzegać również podczas seminarium.
Zazwyczaj będzie można skontaktować się z organizacją sponsorującą seminarium inwestycyjne przed uczestnictwem. Dane kontaktowe powinny znajdować się na zaproszeniu lub w ogłoszeniu na seminarium. Bezpośredni kontakt z firmą i proszenie o literaturę na temat produktów firmy może zapewnić solidne tło, pozwalające na dokładne określenie, czy możliwość inwestycyjna za pośrednictwem firmy jest autentyczna.
Określenie czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w produkt ma kluczowe znaczenie dla poznania wszystkich faktów. Większość lokalnych, stanowych lub regionalnych organów zarządzających wymaga ujawnienia ryzyka, gdy przedstawiane są możliwości inwestycyjne. Potencjalni inwestorzy często muszą spełniać określone wymagania dotyczące dochodów i inne kwalifikacje, zanim zostaną zaproszeni do inwestowania. Zadawanie pytań o potencjalne ryzyko często dostarcza przydatnych informacji na temat zasadności możliwości inwestycyjnej.
Odejście od seminarium inwestycyjnego i podjęcie decyzji o inwestycji po fakcie może pomóc jednostkom uniknąć sprzedaży impulsowej wynikającej z taktyki sprzedaży pod dużą presją. Niektóre seminaria oferujące bezpłatne korzyści uczestnikom mogą oczekiwać wzajemności. Legalne seminarium inwestycyjne pozwoli potencjalnym inwestorom rozważyć możliwość przed podjęciem zobowiązania.