Dla inwestora detalicznego oprogramowanie instrumentów pochodnych jest dostarczane w postaci oprogramowania terminowego i opcyjnego. Programy są bardzo zróżnicowane i mogą być związane z analizą, strategią i badaniami rynku. Instrumenty pochodne są oparte na wynikach aktywów bazowych, więc przydatne mogą być również programy związane z akcjami i towarami. Traderzy poszukujący najlepszego oprogramowania dla instrumentów pochodnych muszą zdecydować, którymi aktywami będą handlować i czy instrumentem finansowym będą kontrakty futures lub opcje.
Początkowy kapitał inwestycyjny potrzebny do handlu kontraktami futures może przekraczać wymogi kapitałowe dla obrotu opcjami. Kontrakty futures zazwyczaj obejmują duże ilości towarów, chociaż w przypadku niektórych towarów dostępne są kontrakty mini i mikro. Dostępne są również opcje na kontrakty futures, ale te kontrakty są stosunkowo drogie. Opcje na akcje, indeksy i fundusze ETF mogą być bardziej ekonomicznym wyborem dla inwestora detalicznego.
Oprogramowanie pochodne dla kontraktów terminowych może obejmować oprogramowanie do handlu spreadami. Oprogramowanie może śledzić historyczne wyniki spreadów lub wykrywać aktualne możliwości handlu spreadami. Najlepsze wstępnie skonfigurowane spready i wiele systemów handlu spreadami są dostępne online. Oprogramowanie futures opracowane do handlu raportami Commitment of Traders (COT) bada i analizuje te raporty oraz zapewnia odpowiednie systemy transakcyjne.
Oprogramowanie do handlu kontraktami terminowymi może być nastawione na tworzenie wykresów i śledzenie towarów. Towary są aktywami bazowymi kontraktów terminowych. Oprogramowanie dla instrumentów pochodnych dla kontraktów terminowych może nakreślać, analizować i ewentualnie prognozować przyszłe ruchy cen towarów. Najlepsze produkty oprogramowania wykorzystują dokładne źródła danych i wykorzystują najbardziej zaawansowane dostępne wskaźniki.
Oprogramowanie do handlu opcjami online jest dostarczane przez brokerów opcji i niezależnych dostawców zewnętrznych. Niektóre programy specjalizują się w znajdowaniu aktualnych możliwości, a inne koncentrują się na opracowywaniu strategii. Kilka programów pochodnych może stanowić kompletne rozwiązanie pakietowe. Większość brokerów opcji dostarcza oprogramowanie swoim klientom bezpłatnie, a wiele z tych pakietów oprogramowania dla instrumentów pochodnych jest lepszych od programów, które muszą zostać zakupione.
Handel opcjami wymaga specjalistycznego oprogramowania, aby określić, czy opcje są uczciwie wycenione. Najlepsze oprogramowanie instrumentów pochodnych będzie zawierało teoretyczny model wyceny. Wielu brokerów opcji oferuje oprogramowanie, które wskazuje najlepszą strategię opcyjną do zastosowania w różnych okolicznościach. Wybraną strategię można następnie przeglądać w programie, który oblicza różne wyniki i prawdopodobieństwa. Przewidywane wykresy zysków/strat można obejrzeć na lepszych programach.
Niektóre programy są lepsze niż inne w określonych zadaniach. Inwestor może zdecydować się na użycie różnych programów do realizacji różnych zadań. Na przykład broker opcji może zapewnić lepsze łańcuchy opcji i analizę Greków, ale interfejs graficzny może nie być odpowiedni. W takim przypadku trader opcji może chcieć skorzystać z usług strony trzeciej.
Niektóre programy pochodne są bardzo drogie, a niektóre są bezpłatne. Koszt programu może nie odnosić się do wartości oprogramowania. Przedsiębiorca powinien zbadać oprogramowanie, które jest dostępne i ma zastosowanie do aktywów i instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu. Wejście w obszar handlu instrumentami pochodnymi bez pomocy wysokiej jakości oprogramowania na instrumenty pochodne nie jest wskazane.
Dostępne jest również oprogramowanie klasy instytucjonalnej przeznaczone do wyceny i zarządzania instrumentami pochodnymi. Ten rodzaj oprogramowania zapewnia kompleksowe rozwiązanie do handlu od bardzo podstawowego do najbardziej złożonych instrumentów pochodnych. Programy te są bardzo techniczne i drogie, przez co są poza zasięgiem przeciętnego inwestora detalicznego. Tego typu oprogramowanie dostarczane jest głównie dla banków i doradców finansowych.