Najlepszy kurs planowania finansowego online to taki, który przygotowuje studentów do egzaminów certyfikacyjnych, jest akredytowany przez krajową agencję planowania finansowego i oferuje różne programy edukacyjne. Osoby, które są zainteresowane polepszeniem swoich finansów osobistych i nie rozpoczynają kariery jako certyfikowany planista, mogą znaleźć kurs przeglądowy adekwatny do ich potrzeb. Tego typu zajęcia mogą oferować instrukcje dotyczące oszczędzania i długoterminowego planowania celów bez konieczności często kosztownych profesjonalnych konsultacji.
Kursy planowania finansowego mogą być przydatne dla tych, którzy kontynuują karierę w tym temacie lub dla tych, którzy próbują regulować własne nawyki związane z wydatkami i oszczędzaniem na poziomie osobistym. Dostępne są zajęcia, które zaspokajają oba cele i mają na celu stworzenie bardziej odpowiedzialnych finansowo członków społeczeństwa. Krajowe przepisy dotyczące inwestowania, kont emerytalnych i podatków często się zmieniają i mogą mieć duży wpływ na decyzje podejmowane przez kogoś dotyczące jego finansów lub sposobu doradzania swoim klientom. Najlepszy kurs planowania finansowego online, niezależnie od tego, czy celem jest osobiste doskonalenie się, czy certyfikacja, to taki, który stale aktualizuje swoje formularze i materiały klasowe w miarę zmian lokalnych i krajowych przepisów.
Studenci, którzy są zainteresowani uzyskaniem statusu Certyfikowanego Planisty Finansowego (CFP), mogą chcieć poszukać kursu planowania finansowego online, który oferuje przygotowanie do egzaminu certyfikacyjnego i jest akredytowany na szczeblu krajowym. CFP są regulowane przez Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. w USA i Financial Services Authority (FSA) w Wielkiej Brytanii. Obie organizacje wymagają od kandydatów zdania egzaminu pisemnego i przedstawienia dowodu odpowiedniego przeszkolenia. Studenci często najłatwiej przejść proces certyfikacji, wybierając kursy, które zostały już zatwierdzone i akredytowane przez te agencje oraz zgodnie z lokalnymi lub krajowymi wytycznymi prawnymi dla planistów.
Studia licencjackie są dostępne w planowaniu finansowym na tradycyjnych czteroletnich uniwersytetach, podobnie jak studia magisterskie i doktoranckie. Studenci, którzy wiedzą, że ostatecznie będą zdobywać wyższe stopnie naukowe, mogą wybrać szkołę online, która oferuje w planowaniu kursy na wielu poziomach edukacji. Wiele uniwersyteckich programów nauczania na odległość oferuje absolwentom znaczne zniżki na czesne. Uczestnicy są zobowiązani do uiszczenia standardowego czesnego za studia licencjackie, a później otrzymują zniżkę od 25% do 50% na studiach magisterskich i doktoranckich w ramach kształcenia ustawicznego. Te programy studiów zazwyczaj oferują dwa kierunki studiów, które koncentrują się na osobistych finansach rodziny lub planowaniu finansowym firmy.
Osoby, które nie uzyskują stopnia naukowego ani certyfikatu z tego przedmiotu, powinny poszukać kursu planowania finansowego online, który poprowadzi je w ustalaniu i osiąganiu celów. Ten rodzaj seminarium może trwać od jednego do trzech tygodni i generalnie nie obejmuje żadnych testów ani oceny pisania pracy. Przedstawione informacje mają na celu pomóc kupującemu zrozumieć w kategoriach liczbowych, jakie są jego długoterminowe cele. Kurs następnie instruuje ich o procesie przekształcania tych liczb w realistyczne cele finansowe. Ten rodzaj zajęć zawiera nie tylko instrukcje dotyczące tworzenia własnego budżetu, a materiały lekcyjne powinny również zawierać wskazówki dotyczące inwestowania, oszczędzania na studia i planowania emerytury.