Stopień planowania finansowego to najbardziej rozpoznawalna na arenie międzynarodowej kwalifikacja w tej dziedzinie. Aby uzyskać akredytowany stopień, kandydat musi ukończyć formalny program studiów w szkole wyższej. Posiadacze tytułów licencjata w pokrewnych dyscyplinach biznesowych, takich jak finanse, ekonomia i rachunkowość, mogą również znaleźć pracę jako planiści finansowi. Wiele instytucji zarówno na poziomie studiów licencjackich, jak i podyplomowych oferuje programy studiów z zakresu planowania finansowego.
Chociaż dokładne wymagania dotyczące przyjęć zależą od instytucji, dobry program studiów licencjackich z planowania finansowego zwykle wymaga, aby kandydaci posiadali stopnie w szkole średniej w języku angielskim i matematyce. Studenci muszą mieć ukończone studia licencjackie w pokrewnej dyscyplinie, aby uzyskać dostęp do studiów magisterskich w zakresie planowania finansowego, a z kolei tytuł magistra może stanowić podstawę do dalszych studiów na poziomie doktoranckim. Bardzo niewielu planistów finansowych prowadzi studia doktoranckie w zakresie planowania finansowego, chyba że planują nauczać tego przedmiotu lub są zainteresowani wnoszeniem wkładu badawczego w tę dziedzinę.
Planowanie finansowe odnosi się do rodzaju doradztwa finansowego dostosowanego do potrzeb klientów indywidualnych, a nie firm czy innych organizacji. Planiści finansowi ściśle współpracują ze swoimi klientami, aby decydować o strategiach zarządzania i generowania bogactwa. Często nawiązują długotrwałe relacje i rewidują swoje plany, aby dostosować je do zmian w gospodarce lub sytuacji finansowej i celów swoich klientów.
Sukces kariery planisty finansowego zależy od tego, w jakiej firmie pracuje, a pracując samodzielnie, od klientów, których planista finansowy może przyciągnąć. Najlepsze firmy i klienci są często bardziej zainteresowani doświadczeniem i osiągnięciami planisty finansowego niż poziomem studiów. Większość planistów finansowych posiada jedynie tytuł licencjata, decydując się zainwestować swój czas po uzyskaniu tego pierwszego stopnia w budowanie swoich portfeli i gromadzenie doświadczenia.
Czas trwania stopnia planowania finansowego różni się w zależności od poziomu. Stopień licencjata na ogół trwa od trzech do pięciu lat; stopień magistra, od jednego do trzech; i doktorat, od trzech do pięciu lat. Często zdarza się również, że profesjonaliści ubiegają się o certyfikację i przystępują do stowarzyszeń zawodowych. Jednym z najbardziej znanych na całym świecie referencji w zakresie planowania finansowego jest certyfikacja Certified Financial Planner (CFP) z siedzibą w USA. Aby uzyskać ten certyfikat, kandydaci muszą posiadać odpowiedni stopień licencjata, trzyletnie doświadczenie zawodowe oraz zdać egzamin certyfikacyjny CFP i sprawdzenie przeszłości.