Agent ubezpieczeniowy pomaga osobom fizycznym uzyskać najodpowiedniejsze polisy m.in. na życie, zdrowotne i majątkowe. Może być zatrudniony przez firmę ubezpieczeniową, aktywnie zajmując się konsultacjami i sprzedażą, lub pracować samodzielnie jako broker, badając plany ubezpieczeniowe wielu ubezpieczycieli, aby pomóc osobie wybrać właściwy. Osoba, która chce zostać agentem ubezpieczeniowym, nie zawsze potrzebuje dyplomu ukończenia studiów wyższych, chociaż wiele firm preferuje kandydatów z doświadczeniem w zakresie edukacji po ukończeniu szkoły średniej w zakresie finansów lub ekonomii administracji biznesowej. Ponadto nowi agenci muszą zdać pisemne egzaminy licencyjne przeprowadzane przez ich konkretny kraj lub stan.
Osoba, która ma nadzieję zostać agentem ubezpieczeniowym, może uzyskać podstawową wiedzę na temat biznesu, biorąc udział w kursach ekonomicznych i biznesowych w szkole średniej i na studiach wyższych. Ponieważ współczesne biura ubezpieczeniowe zwykle korzystają z komputerów do obliczania polis i komunikowania się z klientami, potencjalni agenci powinni zaznajomić się z Internetem oraz popularnymi edytorami tekstów i aplikacjami do obsługi arkuszy kalkulacyjnych. Wielu studentów decyduje się na zdobycie cennego doświadczenia w obsłudze klienta, pracując w sklepach detalicznych, hotelach lub innych obiektach, w których pracownicy mają bezpośredni kontakt z publicznością. Bogate doświadczenie sprzedażowe przygotowuje osobę do szybkiego, często trudnego zadania sprzedaży ubezpieczeń firmom i osobom prywatnym.
Wielu obiecujących agentów ubezpieczeniowych znajduje zatrudnienie na poziomie podstawowym w firmach ubezpieczeniowych jako asystenci administracyjni i urzędnicy. Pracując na takich stanowiskach, osoby są w stanie poznać podstawy branży ubezpieczeniowej i nawiązać profesjonalne relacje z uznanymi agentami i innymi profesjonalistami w branży. Pracodawcy często dostrzegają umiejętności wykwalifikowanego pracownika na poziomie podstawowym i mogą zaoferować mu możliwość zostania agentem ubezpieczeniowym w firmie.
W większości krajów osoba musi zdać szczegółowe egzaminy licencyjne, aby zostać agentem ubezpieczeniowym. Egzaminy licencyjne są regulowane przez stan lub kraj, w którym dana osoba zamierza praktykować. Wiele miejscowości zachęca potencjalnych agentów do przechodzenia szkoleń przygotowujących ich do testów licencyjnych. Od danej osoby często wymaga się zdania serii egzaminów, które mierzą jej zrozumienie podstawowych procedur pracy, przepisów i regulacji dotyczących ubezpieczeń, etyki i poufności. Po zdaniu egzaminów jednostka może oficjalnie zostać agentem ubezpieczeniowym i szukać pracy w biznesie.
Wielu nowych agentów szkoli się przez pewien czas pod okiem doświadczonych specjalistów, poznając specyfikę praktyk i procedur firmy. Stażysta, który wykaże się wystarczającymi kompetencjami, może otrzymać pozwolenie na sprzedaż podstawowych polis. Z czasem i potwierdzonymi predyspozycjami do pracy, agent otrzymuje możliwość rozpoczęcia samodzielnej pracy.