Aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego, trzeba mieć określone umiejętności i atrybuty. Menedżer konta ubezpieczeniowego musi być zorientowany na szczegóły i zaangażowany w obsługę klienta. Menedżerowie kont ubezpieczeniowych to gracze zespołowy, od których wymaga się częstej interakcji ze współpracownikami, klientami i ubezpieczycielami. Ponadto większość firm ubezpieczeniowych wymaga specjalnej licencji, aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego.
Istnieje kilka rodzajów licencji, które mogą być wymagane, aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego. Najpopularniejszym rodzajem licencji jest oznaczenie Przedstawiciela Obsługi Klienta. Wiele osób, które szukają kariery menedżera konta ubezpieczeniowego, zaczyna od tej licencji. Oznacza to, że dana osoba posiada minimalną wiedzę niezbędną do obsługi konta, ale nie daje opiekunowi ubezpieczeniowemu uprawnień do sprzedaży lub związania ochrony ubezpieczeniowej.
Większość brokerów ubezpieczeniowych wymaga licencji, które pozwalają opiekunom rachunków sprzedawać ubezpieczenia majątkowe i osobowe oraz ubezpieczenia na życie i zdrowotne, aby zostać menedżerami rachunków ubezpieczeniowych. Menedżerowie ds. rachunków mogą przede wszystkim obsługiwać księgi majątkowe i wypadkowe lub produkty na życie i zdrowie, ale często występuje krzyżowanie produktów, a wielu menedżerów ds. rachunków ubezpieczeniowych jest proszony o sprzedaż obu linii ubezpieczenia. Zazwyczaj kandydaci muszą ukończyć studia i zdać egzamin, aby uzyskać licencję.
Ponadto wielu brokerów wymaga, aby menedżerowie kont ubezpieczeniowych brali udział w zajęciach kształcenia ustawicznego. Często te zajęcia są niezbędne, aby opiekun konta mógł utrzymać swoją licencję. W wielu przypadkach zajęcia te liczą się do uzyskania specjalnych wyróżnień branżowych, które mogą pomóc kandydatom zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego. Przykładem cenionego oznaczenia branżowego jest oznaczenie Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Opiekunowie rachunków ubezpieczeniowych obsługują klientów brokera ubezpieczeniowego. Wystawiają zaświadczenia o ubezpieczeniu, rozwiązują problemy z rozliczeniami i dokonują żądanych zmian w polisach swoich klientów. Są proszeni o zidentyfikowanie potrzeb w zakresie dodatkowego pokrycia i sprzedaży krzyżowej lub dodatkowej w ramach zarządzanych przez siebie kont. Tak wysoki poziom interakcji z klientami, przewoźnikami i innymi członkami zespołu jest powodem, dla którego, aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego, wymagane są doskonałe umiejętności werbalne, pisemne i społeczne.
Dobra znajomość najnowszych technologii biznesowych jest również ważna dla menedżerów kont ubezpieczeniowych. Muszą być biegli w posługiwaniu się edytorami tekstu, arkuszami kalkulacyjnymi i oprogramowaniem do prezentacji. Większość brokerów korzysta z oprogramowania branżowego, które pomaga im zarządzać księgami biznesowymi. Aby zostać opiekunem konta ubezpieczeniowego, trzeba być gruntownie przeszkolonym w zakresie obsługi tego oprogramowania do zarządzania agencją.
Menedżerowie kont ubezpieczeniowych muszą również nauczyć się korzystać z unikalnych narzędzi do zarządzania klientami online dla każdego z ubezpieczycieli, których produkty oferują. Muszą być w stanie dostarczać dokumenty drogą elektroniczną na kilka różnych sposobów. Opiekunowie klientów muszą być w stanie efektywnie zarządzać komunikacją z klientami i dostawcami za pomocą poczty elektronicznej, poczty głosowej i tradycyjnej korespondencji.
Są również głęboko zaangażowani w fakturowanie klientów i ściąganie składek. W związku z tym ważne jest, aby byli w stanie obsługiwać podstawową księgowość i uzgadniać wyciągi z rachunków, aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego. Większość menedżerów konta pracuje dla brokerów, którzy oferują produkty od wielu dostawców, dlatego ważne jest, aby menedżer konta był w stanie opanować różne programy i cykle rozliczeniowe używane przez dostawców.