Kroki zgłaszania prania pieniędzy mogą się różnić w zależności od kraju. Każdy kraj ma własne zasady, przepisy i odpowiedzialne agencje. W Stanach Zjednoczonych raporty są zazwyczaj składane do Federalnego Biura Śledczego (FBI), a organem odpowiedzialnym w Wielkiej Brytanii jest Agencja ds. Poważnej Przestępczości Zorganizowanej (SOCA). Zazwyczaj należy wypełnić formularz zgłoszenia, który może zawierać różne informacje identyfikujące podejrzanego o pranie brudnych pieniędzy. W celu ustalenia dokładnych kroków dotyczących zgłaszania prania brudnych pieniędzy pomocne może być skontaktowanie się z odpowiednimi władzami lub odwiedzenie ich strony internetowej.
Aby zachować pewien sposób ochrony osobistej, pierwszym krokiem w zgłoszeniu prania pieniędzy może być skontaktowanie się z prawnikiem. Ekspert prawny zazwyczaj może udzielić porady, jak zgłosić podejrzenia o nielegalne działania i może pomóc ochronić zgłaszającego przed wszelkimi negatywnymi konsekwencjami. Przydatne może być również uzyskanie porady prawnej, jak uzyskać obciążające dowody, które będą przydatne w sądzie. Nie jest to absolutnie konieczny krok, ponieważ zazwyczaj można udać się bezpośrednio do odpowiednich władz.
Przed udaniem się do władz i zgłoszeniem prania pieniędzy pomocne może być zebranie jak największej ilości informacji. Może to obejmować tożsamość podejrzanego o pranie prania oraz wszelkie szczegóły transakcji, które można legalnie uzyskać. Takie informacje mogą być pomocne w badaniu sprawy przez organy ścigania, a także mogą pomóc w późniejszym uzyskaniu wyroku skazującego.
Następnym krokiem jest zazwyczaj zidentyfikowanie właściwego organu ścigania do zgłaszania prania pieniędzy w określonym kraju lub lokalizacji. Zwykle jest to FBI w Stanach Zjednoczonych lub SOCA w Wielkiej Brytanii i każdy z nich będzie mógł przekazać sprawę odpowiednim władzom lokalnym. Po ustaleniu odpowiedzialnego podmiotu rządowego, zwykle trzeba będzie wypełnić formularze raportów. Tutaj mogą się przydać informacje na temat przestępstwa, ponieważ formularze zwykle wymagają różnych informacji umożliwiających identyfikację osoby podejrzanej o pranie prania i wszelkich potencjalnie przestępczych transakcji.
W przypadku zgłaszania prania pieniędzy dostępne informacje na temat podejrzanego i przestępstwa mogą mieć wpływ na rodzaj zgłoszenia, które zostanie złożone. Wszelkie informacje mogą być przydatne, ale w Wielkiej Brytanii zazwyczaj składa się raport o ograniczonej wartości wywiadowczej, jeśli istnieje podejrzenie, ale brak dowodów. Może to nadal pomóc w identyfikacji potencjalnej działalności przestępczej, chociaż bardziej szczegółowe informacje mogą być bardziej przydatne.