Faktoring eksportowy to proces finansowy, w ramach którego firmy importujące i eksportujące sprzedają towary i usługi klientom, a następnie sprzedają nierozliczone salda należności bankowi. Bank jest wtedy odpowiedzialny za zbieranie tych sald. Najlepszymi wskazówkami do rozpoczęcia procesu faktoringu eksportowego jest prowadzenie działalności w obcym kraju z prawem chroniącym prawa własności, wybór ustabilizowanego lokalnego banku lub firmy, ograniczanie ryzyka poprzez sprzedaż kwalifikowanych wierzytelności i wykorzystywanie faktoringu wyłącznie do krótkoterminowego finansowania.
Pracując za granicą, firmy są zobowiązane do przestrzegania wszystkich obowiązujących przepisów dotyczących transakcji biznesowych. Niektóre kraje mogą nie uznawać należności za formę własności kapitału klienta lub klienta. Może to utrudnić faktoryzację należności, ponieważ firma lub bank nabywający rachunki nie będą w stanie odebrać pieniędzy za pośrednictwem systemu prawnego obcego kraju. Banki faktoringowe będą zatem miały do czynienia z przegraną propozycją, jeśli będą kupować wierzytelności tylko z nadzieją na odzyskanie pieniędzy w oparciu o dobrą wolę klienta lub klienta będącego w posiadaniu salda.
Firmy zajmujące się faktoringiem należności w skali międzynarodowej będą musiały wybrać do tego procesu ustabilizowany bank lub innego partnera. Instytucje te muszą mieć kapitał, aby zapłacić z góry za należność na podstawie wcześniej ustalonych wartości procentowych. Brak wyboru odpowiedniego partnera do faktoringu eksportowego może spowodować, że firmy będą musiały odkupić sprzedane wierzytelności lub stracić pieniądze, jeśli zgodziły się na proporcjonalny harmonogram płatności za otrzymanie ich pieniędzy. Stabilny partner faktoringowy zapewni również dostępność banku lub firmy do przyszłych transakcji, tworząc silne relacje biznesowe w zakresie faktoringu należności.
Faktoring eksportowy — podobny do faktoringu krajowego — zazwyczaj najlepiej sprawdza się w przypadku sprzedaży należności od klientów o zdolności kredytowej poniżej 180 dni. Dzięki temu firma krajowa otrzyma najwięcej pieniędzy przy faktoringu należności. Pomaga to również firmie uniknąć zawierania umów faktoringu z regresem. Banki i firmy faktoringowe będą wymagać od sprzedającego wykupu wszelkich należności, których firma nie może odebrać. Jest to szczególnie trudne, jeśli firma krajowa ma niewielką wiedzę lub doświadczenie w pracy w obcym kraju.
Faktoring najlepiej sprawdza się jako krótkoterminowe rozwiązanie finansowania gotówkowego. Ciągła sprzedaż wierzytelności spowoduje, że firmy w dłuższej perspektywie stracą pieniądze. Na przykład większość faktoringu eksportowego powoduje, że firmy otrzymują tylko około 80 do 90 procent całkowitego salda swoich otwartych należności. Powoduje to stratę na tej sprzedaży, która może być gorsza, jeśli za granicą panuje niekorzystny kurs walutowy. Firmy stracą wtedy dodatkową wartość w dolarach, przenosząc te pieniądze do swoich operacji krajowych.